- •Тема 1. Инфраструктура финансового рынка и его составные элементы
- •Понятие финансового рынка
- •Сущность финансового посредничества
- •Функции и условия функционирования финансового рынка
- •Тема 2. Денежный рынок и его финансовые инструменты
- •Понятие и функции денежного рынка.
- •Участники денежного рынка.
- •Финансовые инструменты денежного рынка.
- •Платежные инструменты денежного рынка
- •Тема 3. Особенности функционирования депозитного рынка
- •Сущность и структура депозитного рынка.
- •Инструменты депозитного рынка: понятие и виды
- •Система гарантирования депозитов рк
- •Тема 4. Кредитный рынок, его сущность и значение
- •Сущность кредитного рынка.
- •Функции кредитного рынка
- •Структура кредитного рынка Казахстана.
- •Инструменты кредитного рынка: понятие и виды
- •5. Особенности развития кредитного рынка в рк
- •Тема 5. Рынок ценных бумаг, его функции и структура
- •Понятие рынка ценных бумаг.
- •Функции рынка ценных бумаг
- •Структура рынка ценных бумаг рк.
- •Инструменты рынка ценных бумаг
- •Участники рынка ценных бумаг
- •Особенности выпуска и размещения ценных бумаг
- •Тема 6. Деятельность фондовой биржи
- •Понятие и функции фондовой биржи
- •Состав и правила осуществления торгов на фондовой бирже.
- •Тема 7. Деятельность коммерческих банков на финансовых рынках
- •Сущность и значение коммерческого банка на финансовом рынке.
- •Виды банков и их роль на финансовом рынке
- •Деятельность коммерческих банков на рцб
- •Тема 8. Рынок производных ценных бумаг
- •Понятие производных ценных бумаг
- •Тема 9. Валютный рынок и валютные операции
- •1. Понятие валютного рынка. Функции валютного рынка.
- •Участники валютного рынка
- •Валютные курсы и валютные котировки
- •Валютные операции и валютные сделки
- •Тема 10. Страховой рынок и его развитие в рк
- •Сущность и виды страхования
- •Сущность и функции страхового рынка
- •Понятие страховой организации
- •Инвестиционная деятельность страховых компаний Казахстана.
- •Тема 11. Пенсионный рынок. Деятельность нпф на финансовом рынке
- •Сущность и функции пенсионного рынка.
- •Структура пенсионного рынка
- •Накопительные пенсионные фонды и ооиупа
- •Тема 12. Инвестиционные компании и фонды
- •Понятие инвестиционного фонда
- •Структура инвестиционного фонда
- •Основные виды и типы инвестиционных фондов
- •Тема 13. Государственное регулирование финансового рынка
- •Сущность, функции и принципы регулирования финансового рынка
- •Цели финансового регулирования
- •Виды регулирования финансового рынка
- •Методы финансового регулирования.
- •Тема 14. Основные направления деятельности Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
- •Деятельность Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
- •Основные функции афн рк
- •14.3. Особенности регулирования денежного, депозитного, кредитного, валютного, рынка ценных бумаг рк
- •Тема 15. Национальный банк Республики Казахстан как регулирующий орган финансового рынка
- •15.1.Национальный банк рк, его функции, задачи и полномочия
- •Общие принципы, задачи и объекты регулирования
- •Обеспечение исполнения законодательства
Тема 13. Государственное регулирование финансового рынка
Вопросы лекции
Сущность, функции и принципы регулирования финансового рынка
Цели финансового регулирования
Виды регулирования финансового рынка
Методы финансового регулирования.
Сущность, функции и принципы регулирования финансового рынка
Под регулированием финансового рынка понимается упорядочение отношений, возникающих в процессе деятельности на нем всех его участников, а также осуществление операций между ними со стороны организаций, уполномоченных на эти действия, охватывает всех его участников, все виды деятельности и все виды операций.
Оно проводится в целях выполнения требований законов и других нормативных актов, определяющих права и обязанности каждого профессионального участника финансового рынка по ряду направлений, начиная от регистрации выпуска ценных бумаг и завершая правами органов государственного управления по регулированию финансового рынка.
Зарубежный опыт стран с развитой экономикой показывает, что государство должно выполнять такие основные функции, как:
разработка концепции развития финансового рынка и программы ее реализации;
совершенствование и разработка законодательных актов для развития финансового рынка;
разработка норм функционирования рынка и периодическое их обновление;
контроль над финансовым состоянием инвестиционных институтов..
Процесс регулирования распространяется как на первичный, так и на вторичный рынки. На первичном задача государственного регулирования заключается в поддержании единых требований при выпуске финансовых инструментов в обращение и их регистрация, На вторичном рынке проводится аттестация профессиональных участников рынка и выдача квалификационных свидетельств, а также выдача лицензий на право осуществления деятельности на финансовом рынке.
Цели финансового регулирования
Целями регулирования финансового рынка являются:
поддержание порядка, создание нормальных условий для работы всех участников финансового рынка;
защита участников от недобросовестности и мошенничества отдельных лиц или организаций;
обеспечение свободного и открытого процесса ценообразования на финансовые инструменты на основе спроса и предложения;
создание эффективного финансового рынка, имеющего стимулы для предпринимательства и адекватное вознаграждение риска;
организация новых рынков, поддержка их структур, начинаний и нововведений;
воздействие на рынок в целях достижения общественных целей
Для эффективного регулирования финансового рынка необходимо руководствоваться следующими принципами:
разделение подходов в регулировании отношений эмитентов, инвесторов и профессиональных участников;
максимальное раскрытие информации обо всех;
обеспечение конкуренции;
оптимальное распределение функций регулирования между государственными и негосударственными органами;
гласность и разделение полномочий при разработке законодательных и нормативных актов