Раздел 3 Осуществление международных расчетов

Тема 3.1 Организация международных расчетов

Практическое занятие № 18 ПЭВМ (Qbis)

Тема занятия: Оформление договора о корреспондентских отношениях

Содержание занятия: заключение договора о корреспондентских отношениях, оформление распоряжения на открытие счета, регистрация корреспондентского счета в книге регистрации лицевых счетов.

Цели занятия: формирование практического опыта по проведению международных расчетов

Задачи:

• Закрепить теоретические знания о заключении договоров корреспондентских отношений между банками

• Формировать умения открывать корреспондентские счета и регистрировать их

• Развивать умения использовать нормативные документы в самостоятельной работе по практической ситуации

Вырабатываемые компетенции

ПК1.4	Осуществлять межбанковские расчёты
ПК1.5	Осуществлять международные расчёты по экспортно-импортным операциям
OKI	Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес
ОК2	Организовывать собственную деятельность, определять методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество
ОК5	Использовать информационно-коммуникационные технологии для совершенствования профессиональной деятельности

Условие практической ситуации

Задание выполняется студентами по вариантам. В варианте меняются наименование и реквизиты кредитной организации.

Операции выполняются 9 октября текущего года.

В ПАО «Орел банк» обратился зарубежный банк, успешно осуществляющий внешнеторговую деятельность, с заявлением на открытие корреспондентского счета в данном банке для установления корреспондентских отношений. В этот же день подготовлена необходимая документация и открыт корреспондентский счет в иностранной валюте(иностранную валюту Вы выбираете в зависимости от страны банка: европейские банки – евро, американский – доллар США).

Вариант 1

Зарубежный банк №4064 (см в справочнике банков)

Вариант 2

Зарубежный банк №4057 (см в справочнике банков)

Вариант 3

Зарубежный банк №3965 (см в справочнике банков)

Вариант 4

Зарубежный банк №4052 (см в справочнике банков)

Вариант 5

Зарубежный банк №3891 (см в справочнике банков)

Вариант 6

Зарубежный банк №4060 (см в справочнике банков)

Вариант 7

Зарубежный банк №3859 (см в справочнике банков)

Вариант 8

Зарубежный банк №4050 (см в справочнике банков)

Вариант 9

Зарубежный банк №4051 (см в справочнике банков)

Вариант 10

Зарубежный банк №4061 (см в справочнике банков)

Вам необходимо:

В документеWord

1. Дать определение срока валютирования

2. Указать, какие документы необходимы для открытия корреспондентского счета иностранному банку

3. Выписать заявление на открытие счета и оформить распоряжение на открытие счета

4. Оформить договор об установлении корреспондентских отношений между банками

В АБС Qbis:

5. Зарегистрировать Ваш иностранный банк в качестве клиента «Орел банка»

6. Открыть лицевой счет банка в соответствии с кодом иностранной валюты

7. Зарегистрировать договор об установлении корреспондентских отношений.

8. Сформировать книгу регистрации открытых счетов за 9 октября.

9. Оформить отчет и представить на проверку преподавателю

Практическое занятие № 19 ПЭВМ (Qbis)

Тема: Оформление открытия валютного счёта физическому лицу. Решение ситуационных задач по проведению операций в иностранной валюте и переоценке валютных счетов

Содержание задания: оформление договора банковского счета по вкладу с физическим лицом, прием иностранной валюты для зачисления во вклад клиента, переоценка остатков валюты на счете клиента.

Цель: формирование практического опыта по работе со счетами физических лиц

Задачи:

• Закрепление теоретических знаний о заключении договоров банковского счета с физическим лицом

• Формирование умений по приему иностранной валюты для зачисления на счет клиента, переоценке этих счетов

• Развивать умения использовать нормативные документы в самостоятельной работе по практической ситуации

Занятие по формированию умений и профессиональных компетенций.

Практическое занятие.

Компетенции, формируемые на занятии:

ПК 1.1	Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов
OKI	Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес
ОК2	Организовывать собственную деятельность, определять методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество
ОК8	Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации
ОК4	Осуществлять поиск, анализ и оценку информации, необходимой для постановки и решения профессиональных задач, профессионального и личностного развития

Условие практической ситуации

В ПАО «Орел Банк» 19.10.т.г. обратилось физическое лицо (см. свой вариант) с просьбой открыть вклад на срок 91 день в евро.

21.10. банк издал распоряжение на открытие счета и заключил с клиентом договор. Физическому лицу открыт валютный депозитный счет. В этот же день банк зачислил наличные денежные средства в сумме 1100 евро на счет клиента банка (423хх). (Курс ЦБ в этот день АБС подгружает с сайта БР.)

23. 10 официальный курс ЦБ увеличился на 22 копейки.

31.10. по данному вкладу были начислены проценты в размере 2% годовых.

Вам необходимо:

В программе Word

1. Перечислить документы, необходимые для открытия депозитного валютного счета клиенту физическому лицу

2. Составить бух проводки по всем элементам ситуации по датам совершения

(за 21, 23, 31 октября)

В АБС Qbis:

3. Зарегистрировать клиента - физическое лицо (см. свой вариант) в базовом модуле

А) в Модуле Розничные услуги

• Открыть вклад, создав депозитный договор

• Проконтролировать открытие счетов в АБС: 423хх, 47411 (копия экрана – в отчет)

• Распечатать автоматически созданный кассовый ордер (недостающие данные необходимо ввести)

• Распечатать договор срочного банковского вклада

• Сформировать книгу регистрации лицевых счетов.

Б) в Модуле Кассовые операции

• открыть смену,

• принять документы в смену,

• изменить статус документа.

В) в Базовом модуле

• Оформить мемориальный ордер на сумму переоценки депозитного счета 23.10., сумму рассчитать самостоятельно, скопировать печатную форму мемориального ордера.

Г) в Модуле Розничные услуги

• Начислить проценты по вкладу, сформировав мемориальный ордер на сумму начисленных процентов за октябрь месяц.

4. Представить отчет на проверку преподавателю

Вариант	ФИО	Индивидуальные данные
1	Баранова Светлана Ивановна	Паспорт 54 02 №251436 код подразделения 572 001, место жительство – по своему усмотрению
2	Дубинина Анжела Витальевна	Паспорт 54 02 №371436 код подразделения 572 002, место жительство – по своему усмотрению
3	Сидоров Иван Петрович	Паспорт 54 02 №253636 код подразделения 572 003, место жительство – по своему усмотрению
4	Потапова Наталья Сергеевна	Паспорт 54 02 №354436 код подразделения 572 001, место жительство – по своему усмотрению
5	Орлов Михаил Иванович	Паспорт 54 02 №987436 код подразделения 572 002, место жительство – по своему усмотрению
6	Киселев Андрей Викторович	Паспорт 54 02 №265436 код подразделения 572 001, место жительство – по своему усмотрению
7	Павлов Сергей Сергеевич	Паспорт 54 02 №641436 код подразделения 572 001, место жительство – по своему усмотрению
8	Чуриков Анатолий Дмитриевич	Паспорт 54 02 №233436 код подразделения 572 002, место жительство – по своему усмотрению
9	Алексеева Екатерина Семеновна	Паспорт 54 02 №251648 код подразделения 572 001, место жительство – по своему усмотрению
10	Лебедев Максим Андреевич	Паспорт 54 02 №266486 код подразделения 572 001, место жительство – по своему усмотрению