- •1. Економічна природа банківського інвестиційного кредиту.
- •2.Охарактеризуйте завдання банків при інвестиційному кредитуванні.
- •3. Принципи банківського інвестиційного кредитування. Їх особливість?
- •4. Види банківських інвестиційних кредитів. Характеристика видів банківських інвестиційних кредитів.
- •5 Критерії вибору об’єктів для інвестиційного кредитування (див питання №6)
- •6 Умови кредитування нового будівництва, витрати на технічне переозброєння, реконструкцію та розширення діючих підприємств, інноваційних заходів підприємства
- •7. Ціна інвестиційного кредиту. Фактори, що впливають на рівень відсотків за банківськими інвестиційними позичками.
- •8. Роль банківського інвестиційного кредиту в ринковій економіці.
- •9.Процес банківського інвест-го кредитування. Характеристика стадій процесу банківського інвестиційного кредитування.
- •10. Механізм інвестиц. Кредитування
- •11.Зміст роботи банку з аналізу та попереднього відбору заявок клієнтів на отримання інвестиційного кредиту.
- •12. Оцінка кредитоспроможність позичальника.
- •13. Показники, що характеризують фінансовий стан позичальника.
- •15. Оцінка кредитоспроможності позичальника на основі аналізу ділового ризику.
- •16. Забезпечення банківського інвестиційного кредиту.
- •17. Сутність та економічна роль застави при банківському інвестиційному кредитуванні
- •18. Визначення строку банківського інвестиційного кредитування.
- •19.Розкрийте зміст роботи банку з підготовки та укладання кредитної угоди при банківському інвестиційному кредитуванні.
- •20. Моніторинг банківського інвестиційного кредиту
- •21.Експертиза банком документів обґрунтування інвестицій позичальника.
- •22.Експертиза банком інвестиційного проекту.
- •23. Фінансово-економічна оцінка інвестиційного проекту
- •24. Розрахунок показників ефективності реальних інвестиційних проектів.
- •25. Оцінка інвестиційного проекту в умовах невизначеності
- •26. Зміст та характеристика державного інвестиційного кредитування.
- •27.Характеристика інвестиційного кредитування фізичних осіб.
- •28.Державне інвестиційне кредитування фізичних осіб.
- •29. Характеристика іпотечного інвестиційного кредитування
- •30. Принципи оцінки об’єктів нерухомості при іпотечному кредитуванні.
- •31. Методи оцінки нерухомості при інвестиційному кредитуванні, їх характеристика.
- •32. Фінансовий лізинг як джерело фінансування інвестиційних проектів: його ознаки та організація.
- •33. Міжнародний інвестиційний кредит та його роль у розвитку економіки України.
- •34.Порядок залучення іноземних інвестиційних кредитів під гарантії Уряду України.
- •35. Інвестиційне кредитування в Україні єбрр, мбрр та іншими кредиторами.
- •37.Визначення проектного ризику.
- •38. Визначення кредитного ризику.
- •39. Управління кредитним ризиком при інвестиційному кредитуванні.
- •40.Заходи щодо зниження ризиків при інвестиційному кредитуванні.
- •Тема 3. Організація процесу банківського інвестиційного кредитування
- •Величина відсоткового платежу за перший рік:
- •Тема 4.Банківська експертиза і оцінка доцільності та ефективності кредитування інвестиційних проектів
- •Скориставшисьданими прикладу 4.2, визначимоіндексрентабельності для даного проекту:
- •Тема 6. Іпотечне інвестиційне кредитування
- •Тема 7. Лізинг
- •Строкова сума виплати становитиме:
- •Тема 9. Управління ризиками при інвестиційному кредитуванні
21.Експертиза банком документів обґрунтування інвестицій позичальника.
Експертиза банком документів обґрунтування інвестицій позичальника залежить від виду та форми інвестиційного проекту. Предметом такої експертизи мають бути:
зведені документи: виконані інвестиційні або інноваційні проекти, техніко-економічне обґрунтування (ТЕО), бізнес-плани, розрахунки економічної ефективності, інші документи обґрунтування інвест д-сті;
первинні документи, які викор-ся для складання зазначених зведених документів: кошториси, калькуляції, довідки, висновки тощо;
окремі документи обґрунтування інвестицій.
Експертизу цих документів повинен здійснювати в банку відділ експертизи інвестиційних проектів, а за відсутності такого — експерт консалтингової компанії на контрактній основі. Експертиза документів обґрунтування інвестицій складається з попередньої, технічної, юридичної та економічної.
Попередня (формальна) експертиза |
Технічна експертиза |
Юридична експертиза |
Економічна експертиза |
Призначення документа, відповідність його змісту поставленій меті |
Дійсність новизни проекту (нововведення, ноу-хау, результатів НДДКР) |
Легітимність наданих документів, відповідність нормативним вимогам при оформленні документів |
Методи обґрунтування інвестицій щодо їх правомірності, правильності, відповідності умовам застосування |
Справжність документа — використання бланків, наявність підписів, печаток, дат тощо |
Наявність та предметність результатів патентного дослідження |
Авторство даного інвестиційного проекту, наявність авторських прав на інтелектуальну власність |
Причинно-наслідкові зв’язки між технічним та економічним ефектами |
Наявність повного складу обов’язкових реквізитів |
Правомірність вибору бази порівняння для визначення технічного ефекту і, відповідно, кінцевих результатів здійснення проекту |
Наявність у документі посилань на відповідні чинні юридичні акти |
Відповідність цілей інвестора цілям кредитора |
Свіжість наявної в документації інформації |
Аргументованість вибору складу показників (технічних параметрів) для визначення технічного ефекту |
Правомірність включення в документ додаткових умов та вимог |
Правомірність застос-ня діючих економ нормативів, які викор-ся в документі: податки, ціни, тарифи, коефіцієнти тощо |
Відсутність у документації інформації, яка є суперечною |
Методи визначення та оцінки технічного ефекту внаслідок порівняння відповідних показників проекту з базою порівняння |
Неможливість претензій з боку співавторів і третіх осіб — юридичних чи фізичних |
Аргументованість виділення реального економічного ефекту та ефекту від попередженого економічного збитку у виробництві |
Узгодженість даного документа з іншими документами |
Правильність оформлення первинного документа, підтвердження вихідних даних та результатів проекту |
Усвідомлення (визнання) учасників даної інвестиційної угоди з їх правами та обов’язками (відповідальністю) |
Якість вихідної (первинної) інформації, яка використовується при застосуванні методів обґрунтування інвестицій |
Відсутність арифметичних помилок у розрахунках у документах |
Дійсність потреби в технічному ефекті даного проекту — сьогодні та в перспективі |
|
Відповідність інформації кредитора вимогам інвестора та відповідність інформації інвестора вимогам кредитора |
Докази пріоритетності даного проекту для здійснення в технічних (виробничих) умовах підприємства, наміченого для реалізації інвест проекту |
Докази потреби у використанні альтернативних технічних рішень |
|
Правомірність та правильність застосування вибіркового методу збору інформації |
Наявність повноважень урядових осіб на складання, узгодження та затвердження документа |
|
|
Оцінка ймовірності досягнення очікуваних результатів від інвестування |
Результати цих експертиз можуть оформлятися окремими актами або входити у вигляді розділів в один загальний (зведений) акт експертизи даного документа обґрунтування інвестицій. Вони викор-ся для прийняття відповідних рішень учасниками інвестиційної угоди, а також є основою для проведення більш поглибленого техніко-економічного аналізу та дослідження інвестиційної діяльності і для вдосконалення методів обґрунтування вкладання капіталу.