2.1.2. Практические занятия

8 сем.

1

1-3

3-4

5-6

7-8

9-10

11-12

13

14-15

16-18

9 сем

1

2-5

6-7

8-10

11

12

13-14

2

6

2

4

4

2

2

6

2

4

6

2

4

6

2

4

6

2

2

2

4

2

2

6

2

4

8

2

6

2

8

2

6

4

2

2

6

2

2

2

2

2

4

2

2

Семинары и практические занятия.

Семинар. Вводное занятие.

Выявление знаний проблем теории денег, кредита, банков, необходимых для усвоения данного курса

Тема « Банк и банковская система»

Семинар. Рассмотрение вопросов:

- банк как особый экономический институт;

- функции и роль банков в народном хозяйстве;

- структура банковской системы РФ. Виды кредитных организаций и коммерческих банков;

- основные этапы становления банковской системы России;

- современное состояние банковской системы России, направления и перспективы ее развития.

Практические занятия. Решение задачи по сравнительному анализу состояния банковской сети в различных регионах страны, расчетам показателей плотности и развития филиальной сети.

Тестовый контроль усвоения темы.

Тема « Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка

Семинар. Рассмотрение вопросов:

- юридический статус коммерческого банка;

- правовое обеспечение функционирования коммерческих банков;

- порядок создания, регистрации и лицензирования банков. Процедуры прекращения деятельности банка, его ликвидации;

- государственное регулирование, надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков;

- принципы взаимоотношений банка с клиентами. Банковская тайна.

Практические занятия. Решение задач по расчетам обязательных резервов, депонируемых коммерческим банком в Банке России. Исследование воздействия депозитного мультипликатора , его изменения на деятельность коммерческих банков.

Тестовый контроль усвоения темы.

Тема «Капитал банка, оценка его достаточности»

Семинар. Рассмотрение вопросов:

- собственные средства и собственный капитал банка, их состав, структура, источники наращивания;

- функции и роль капитала в деятельности банка;

- методика расчета капитала банка. Основной и дополнительный капитал;

- достаточность капитала, ее критерии. Методика расчета показателей достаточности капитала.

Практические занятия. Решение задачи по расчетам величин основного, дополнительного, совокупного капитала. Решение задачи по определению норматива достаточности капитала..

Анализ влияния степени рисковости активов банка на необходимую величину капитала.

Тестовый контроль усвоения темы.

Тема «Доходы, расходы, прибыль банка»

Семинар. Рассмотрение вопросов:

- мотивация деятельности коммерческого банка;

- доходы банка, их классификация, факторы определяющие объем и структуру, резервы роста;

- расходы коммерческого банка, их классификация, задачи по оптимизации;

- банковская маржа и СПРЭД;

- прибыль банка, резервы роста. Показатели рентабельности, их экономическое содержание.

Практические занятия. Решение задач по определению структуры доходов и расходов банка, их динамики. Факторный анализ влияния на величину доходов банка изменения объема кредитных вложений, их структуры и средней процентной ставки. Расчеты показателей прибыли и рентабельности ( номинальной и реальной, оценка их.

Тестовый контроль усвоения темы.

Тема «Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка»

Семинар. Рассмотрение вопросов:

- понятия «платежеспособность» и «ликвидность» коммерческого банка;

- факторы определяющие платежеспособность банка, оценка, сигналы неблагополучия;

- факторы, определяющие ликвидность банка;

- методы оценки ликвидности банка. Система экономических нормативов, устанавливаемых Банком России;

- внутреннее управление ликвидностью. Стратегии и методы управления

Практические занятия. Решение задач по классификации активов по степени ликвидности, обязательств банка по срочности. Расчеты фактических значений нормативов ликвидности, оценка их.

Тестовый контроль усвоения темы.

Тема «Надежность и устойчивость банка, проблемы оценки»

Семинар. Рассмотрение вопросов:

- понятия «надежность» и «устойчивость банка, факторы их определяющие;

- рейтинговые системы надежности банков, зарубежный и отечественный опыт;

- оценка финансовой устойчивости банка ( для ыключения в систему страхования вкладов физических лиц);

- проблемные банка, их признаки. Методы работы Банка России с проблемными банками.

Практические занятия. Решение задачи по оценке финансовой устойчивости банка, достаточности капитала, качеству активов, уровню доходности и ликвидности, комплексной оценке рассчитанных показателей, разработке рекомендаций по укреплению финансового положения банка.

Деловая игра «Проблемный банк» Определение степени проблемности банка, выработка мер по его финансовому оздоровлению или признанию банкротом.

Тестовый контроль усвоения темы.

Тема « Кредитные ресурсы и управление ими»

Семинар. Рассмотрение вопросов:

- современное состояние рынка кредитных ресурсов;

- кредитные ресурсы банка, их состав, структура. Взаимосвязь кредитных ресурсов и кредитных вложений;

- управление кредитными ресурсами банка.

Практические занятия. Решение задачи по определению структуры ресурсной базы банка, ее динамики, оценке происшедших изменений, разработке предложений по оптимизации структуры ресурсной базы банка

Тестовый контроль усвоения темы.

Тема «Пассивные операции коммерческого банка, управление ими»

Семинар. Рассмотрение вопросов:

- экономическое содержание и роль пассивных операций в деятельности банка;

- операции по формированию и наращиванию собственных средств;

- депозитные операции банка. Классификации депозитов. Депозитные и сберегательные сертификаты;

- оценка качества депозитной базы банка;

- депозитная политика, методы стимулирования привлечения депозитов;

- страхование депозитов физических лиц;

- привлечение межбанковских кредитов. Кредиты Банка России, виды, назначение и условия предоставления;

- векселя и облигации как инструменты привлечения средств.

Практические занятия. Решение задач по расчету структуры ресурсной базы банка, определению кредитного потенциала банка, влияния на него отдельных факторов, оценке качества депозитной базы

Тестовый контроль усвоения темы.

Тема « Активные операции коммерческого банка, управление ими»

Семинар. Рассмотрение вопросов:

- активы коммерческого банка, их виды, классификация;

- оценка качества активов;

- кредитный портфель банка, его состав, структура, принципы формирования Оценка качества кредитного портфеля. Управление кредитным портфелем;

- портфель ценных бумаг, цели, принципы формирования, оценка качества, методы управления.

Практические занятия. Решение задач по классификации активов по ликвидности, доходности, рисковости., расчету показателей качества активов, разработка предложений по повышению качества активов банка. Решение задачи по анализу кредитного портфеля банка, оценке его доходности и рисковости . Разработка рекомендаций по повышению качества кредитного портфеля банка

Тестовый контроль усвоения темы.

Тема « Современная система кредитования»

Семинар. Рассмотрение вопросов:

- основные принципы построения современной системы кредитования;

- основные элементы системы кредитования, их взаимосвязь;

- принципы кредитования, их трансформация при переходе к рыночной экономике;

- объекты кредитования, их классификация. Границы кредитования, количественный и качественный аспекты;

- методы кредитования, виды ссудных счетов.

Тема « Организация кредитования»

Семинар. Рассмотрение вопросов

- кредитная политика банка, ее цели, задачи, содержание;

-:набор необходимых элементов и процесс принятия решения о выдаче кредита;

- кредитный договор, его содержание, основные разделы и реквизиты;

- кредитный мониторинг, предварительный, текущий и последующий;

- особенности кредитования в форме кредитной линии, овердрафта, консорциального кредитования.

Практические занятия.

Составление и проверка технико-экономического обоснования кредита.

Определение потребности в кредите для предприятий различных отраслей.

Составление графиков погашения кредита и определение величин процентов за кредит;

Решение ситуационных задач по определению возможности выдачи кредитов физическим лицам, выработке условий кредитования, определению необходимого обеспечения, возможным действиям банка при невозврате кредитов в срок.

Тестовый контроль знаний по двум темам.

Тема « Формы обеспечения возвратности кредита»

Семинар. Рассмотрение вопросов:

- возвратность кредита, ее юридические и экономические основы;

- залог, его виды. Проблемы использования залога российскими банками;

- банковская гарантия, особенности применения;

- поручительство как способ обеспечения возвратности кредита;

- страхование риска непогашения кредита;

- цессия, ее особенности;

- критерии выбора формы обеспечения возвратности кредита.

Практические занятия. Решение ситуационных задач по выбору наиболее приемлемой формы обеспечения возвратности кредита.

Определение величины достаточной суммы залога

Тестовый контроль усвоения темы.

Тема « Методы оценки кредитоспособности заемщика»

Семинар. Рассмотрение вопросов:

- необходимость, цели и задачи анализа кредитоспособности. Общая схема анализа кредитоспособности потенциального заемщика;

- источники информации о кредитоспособности заемщика;

- методы оценки кредитоспособности заемщика - юридического лица;

- особенности анализа кредитоспособности заемщика - малого предприятия;

- особенности анализа кредитоспособности заемщика – физического лица.

Практические занятия. Применение различных методик оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка.

Деловая игра по оценке кредитоспособности потенциальных заемщиков, определению кредитного рейтинга заемщиков, решению вопроса о возможности и целесообразности выдачи кредитов и определению условий кредитования.

Тестовый контроль усвоения темы.

Тема « Межхозяйственные и межбанковские расчеты»

Семинар. Рассмотрение вопросов:

- принципы организации безналичных расчетов. Нормативно-правовая база;

- формы безналичных расчетов, их достоинства и недостатки;

- межбанковские расчеты, виды, способы проведения, направления совершенствования.

Тестовый контроль усвоения темы.

Тема « Факторинговые, трастовые и прочие операции банка»

Семинар. Рассмотрение вопросов:

- факторинг, сущность, разновидности, достоинства и недостатки;

- трастовые операции банка, сущность, виды;

- лизинговые операции банка;

- прочие виды банковских операций и сделок.

Тестовый контроль усвоения темы.

Тема « Банковские риски»

Семинар. Рассмотрение вопросов:

- банковские риски, их классификация;

- общие и специфические методы управления банковскими рисками;

- кредитный риск. Риск отдельной ссуды, способы минимизации. Совокупный риск кредитного портфеля, расчет риска и способы минимизации, финансирование кредитного риска;

- депозитный риск, пути снижения;

- процентный риск, пути снижения;

- риск несбалансированной ликвидности, пути снижения;

- операционный, технологический и прочие виды банковских рисков, пути минимизации.

Практические занятия. Решение задач по оценке риска отдельной ссуды и совокупного кредитного портфеля банка. Расчет резервов на возможные потери по ссудам

Тестовый контроль усвоения темы.

Д

Д,Э

Э, И

Д

Э, И

Д

Э, И

Д, И

Э

Д

Э

Д,И

Э, И

ПГ

Д,И

Э, И

Д,И

Э

Д

Д, Э, И

Д,Э

Д,И

Э, И

Д, И

Э, И

Д,И

Э,И

Э,ПГ

Д,И

Д

Д

Э, И