- •Рассмотрено и рекомендовано
- •Учебно-методический комплекс
- •Содержание
- •Рабочая учебная программа утверждаю:
- •Основание
- •1. Цели и задачи дисциплины
- •1.1. Цель. Задачи дисциплины, ее место в подготовке специалиста (с учетом квалификационных требований гос)
- •Требования к уровню усвоения дисциплины
- •Содержание дисциплины, способы и методы учебной деятельности преподавателя
- •Аудиторные занятия (лекции, лабораторные, практические, семинарские)
- •1.3. Связь с другими дисциплинами Учебного плана
- •2.1.2. Практические занятия
- •Индивидуальная работа преподавателя со студентом
- •Инновационные способы и методы, используемые в образовательном процессе
- •Средства обучения
- •Информационно-методические
- •Материально-технические
- •4. Дополнения и изменения в рабочей программе на учебный год ___2011__/___2012 _гг__
- •2. Краткое изложение программного материала. (Сокращенный курс лекций) Тема «Банк и банковская система.»
- •Сущность банка, его функции и роль в народном хозяйстве
- •Структура банковской системы. Типы коммерческих банков.
- •Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка»
- •1. Нормативная база, регулирующая деятельность кб, принципы работы кб
- •2. Порядок создания и прекращения деятельности коммерческого банка
- •3. Государственное регулирование деятельности кб, методы и инструменты
- •4. Взаимоотношения коммерческих банков с клиентами
- •Тема « Капитал банка, оценка его достаточности»
- •Собственные средства и собственный капитал банка, их состав и структура. Роль и функции капитала банка.
- •2. Расчет собственного капитала банка
- •3. Оценка достаточности капитала
- •Тема : “Доходы, расходы, прибыль коммерческого банка.
- •Доходы кб, их состав.
- •2. Расходы кб.
- •Прибыль коммерческого банка. Рентабельность
- •Тема «Платежеспособность и ликвидность банка»
- •1. Платежеспособность банка
- •2. Понятие ликвидности банка и условия ее обеспечения
- •3. Показатели ликвидности
- •4. Управление банковской ликвидностью
- •Понятия "надежность" и "устойчивость" коммерческого банка и факторы их определяющие.
- •Оценка надежности банка. Зарубежные методы оценки надежности банков.
- •3.Система оценки финансовой устойчивости коммерческих банков Банком России.
- •Тема «Пассивные операции коммерческого банка, управление ими»
- •1. Ресурсная база банка, механизм формирования. Взаимосвязь кредитных ресурсов и кредитных вложений
- •3.Межбанковские кредиты
- •4.Депозитные операции. Система страхования вкладов физических лиц.
- •1/ Повысить доверие вкладчиков к банковской системе
- •5.Депозитная политика, оценка качества депозитной базы банка
- •1.Активы коммерческого банка, их структура и роль в функционировании банка. Понятие кредитного потенциала
- •2. Ссудные операции. Кредитный портфель банка, его состав, структура, качество
- •3. Банковские инвестиции в ценные бумаги. Формирование портфеля ценных бумаг.
- •Тема « Современная система кредитования»
- •Кредитование как система, ее блоки и элементы. Основные черты современной системы кредитования.
- •Принципы банковского кредитования.
- •3.Субъекты и объекты кредитования. Кредит как источник формирования оборотного капитала. Проблема границ кредита
- •4. Методы кредитования. Виды ссудных счетов.
- •Тема « Организация кредитования»
- •1. Кредитная политика банка
- •2. Набор необходимых документов и процесс принятия решения о выдаче кредита
- •3. Кредитный договор как основа взаимоотношений банка и заемщика
- •4. Кредитование в форме кредитной линии. Овердрафтный. Резервный и консорциальный кредит
- •Тема « Формы обеспечения возвратности кредита»
- •Возвратность кредита и понятие формы обеспечения возвратности кредита
- •2. Залог
- •Понятие залога. Правовые акты, регулирующие залоговые отношения
- •2.2 Предмет залога, требования, предъявляемые к нему
- •2.3 Обращение взыскания на заложенное имущество
- •Поручительство. Банковская гарантия
- •Страхование кредитов. Цессия.
- •1. Понятие кредитоспособности, необходимость и задачи анализа. Общая схема анализа кредитоспособности.
- •2. Источники информации для оценки кредитоспособности заемщика.
- •3. Методы оценки кредитоспособности заемщика
- •Особенности анализа кредитоспособности заемщика –физического лица.
- •1. Безналичные расчеты в народном хозяйстве (в нефинансовом секторе)
- •1.1. Роль и принципы организации безналичных расчетов.
- •1.2 Основные формы безналичных расчетов
- •2. Межбанковские расчеты
- •2.1 Виды и структура межбанковских расчетов, основополагающие принципы их организации
- •2.2. Централизованная система межбанковских расчетов через расчетно-кассовые центры Банка России
- •2.3 Расчеты путем прямых корреспондентских отношений банков и другие виды межбанковских расчетов.
- •Тема « Банковские риски»
- •Понятие банковских рисков, их место в деятельности банка.
- •Классификация банковских рисков.
- •Оценка риска, ее методы
- •Система управления банковским рисками, ее элементы. Методы управления банковскими рисками.
- •3. Методические указания к выполнению курсовой работы.
- •4. Методические указания (рекомендации)
- •Рекомендации по прохождению практики Общие положения
- •Организационная структура банка
- •Кредитные операции
- •Работа банка по привлечению ресурсов
- •Операции банка с ценными бумагами
- •Финансирование и кредитование под инвестиционные проекты
- •Валютные операции
- •Факторинговые, трастовые и прочие операции
- •Организация самостоятельной работы студентов
- •Вопросы для самоконтроля
- •Список литературы для самостоятельной работы.
- •Задача 1
- •4.3 Методические указания по проведению семинарских (теоретических) и практических занятий
- •Задача 2
- •Тест 1.6
- •Тест 1.В
- •Тест 2.А
- •Тест 2.Б
- •Тема «Доходы, расходы, прибыль коммерческого банка» Тест 3.А
- •Тест 3.Б
- •Тест 3.В
- •Тест 3.Г
- •Тест 4.Г
- •Тест 4.Д
- •Тест 4.Е
- •Тест 5.В
- •Тема Кредитные ресурсы и управление ими» Тест 7.А
- •Тест 7.В
- •Тест 7.Г
- •Тест 7.Д
- •Тест 7.Е
- •Тест 8. Е
- •Тест 8. Ж
- •Тест 8.З
- •Тест 8.И
- •Тема «Активные операции и управление ими» Тест 9.А
- •Тест 10.В
- •Тест 10. Г
- •Тест 10. Д
- •Тест 10.Е
- •Тест 10.Ж
- •Тема « Формы обеспечения возвратности кредита» Тест 11.А
- •Тест 11.6
- •Тема «Методы оценки кредитоспособности заемщика» Тест 12.А
- •Тест 12.Б
- •Тема «Банковские риски» Тест 13 а
- •Тест 13.6
- •6. Сведения о ппс
- •Деловая игра кредитование корпоративных клиентов
- •2.Задачи, стоящие перед командами. Инструкции по их выполнению. Команды 1- 4, играющие роль финансовых служб фирм
- •Ситуационные задачи. Пример. Задача 1.
- •Задача 2.
- •Использование иновационных методов.
- •Дополнительный материал
- •Глоссарий
- •Акцепт – согласие плательщика осуществить платеж.
- •Клиринг - система взаимных безналичных расчетов за товары, ценные бумаги и оказанные услуги, основанная на учете взаимных финансовых требований и обязательств.
- •Конвертируемость валюты - способность валюты обмениваться на другие иностранные валюты.
- •Ностро - счет на имя банка-распорядителя счета, называемого банком-респондентом, в банке-корреспонденте, отражаемый в активе баланса первого.
Задача 2
Для оценки деятельности банка на основании данных задачи 1 нижеприведенной таблицы следует рассчитать и проанализировать показатели:
- доходности активных операций банка;
- процентной банковской маржи (суммы и уровня);
- прибыли от операционной деятельности и балансовой прибыли;
- рентабельности активов, капитала
По результатам анализа необходимо сформулировать выводы
Таблица 2
Анализ показателей доходности и рентабельности
Показатели |
Предыдущий год |
Отчетный год |
Изменения +; - |
Процентные доходы, тыс.руб |
|
|
|
Непроцентные доходы, тыс.руб |
|
|
|
Прочие доходы, тыс.руб |
|
|
|
Итого доходы, тыс.руб |
|
|
|
Процентные расходы, тыс.руб |
|
|
|
Непроцентные расходы, тыс.руб |
|
|
|
Прочие расходы, тыс.руб |
|
|
|
Итого расходы, тыс.руб |
|
|
|
Прибыль от операционной деятельности, тыс.руб |
|
|
|
Балансовая прибыль, тыс.руб. |
|
|
|
Налоги и другие обязательные платежи, тыс.руб |
3814 |
5499 |
|
Чистая прибыль, тыс.руб |
|
|
|
Средняя сумма активов, тыс.руб В.т.ч. активов, приносящих доход |
740750 490480 |
946454 624560 |
|
Капитал, тыс.руб. |
140157 |
185050 |
|
Процентная маржа, тыс.руб |
|
|
|
Коэффициент чистой процентной маржи, % |
|
|
|
Коэффициент рентабельности, ROE, |
|
|
|
Коэффициент рентабельности ROA, % |
|
|
|
Уд. вес доходов в прибыли, % |
|
|
|
Важными формами проведения семинаров выступают дискуссии и «мозговой штурм» а также обсуждение и решение кейс-стади.
Принципы и этапы дискуссии:
Ясно и четко поставить проблему. Разбить ее на отдельные вопросы.
Выбрать лидера и распределить роли. Проверить, насколько точно понимает каждый участник суть проблемы и свою роль.
Организовать обсуждение заявленной проблемы. Установить регламент Обеспечить корректный подход к участникам дискуссии.
Анализ итогов дискуссии, систематизация материала, выработка общих позиций.
«Мозговой штурм» предполагает 2 основных этапа.
1 этап - генерирования идей.
Правила:
- идей должно быть как можно больше;
- выступающему быть откровенным и конкретным;
- критика в любом виде запрещена;
- всячески приветствуется развитие идей партнеров
2 этап - анализа
Правила:
- искать рациональное зерно в каждой идее;
- определить, что даст реализация идей, оценить результаты.
Кейс-стади.
Правила:
- выбор предметного материала, практической ситуации, которые должны быть интересными и полезными, близкими к реальности и допускать многовариантность разрешения;
- наличие «человеческого элемента»;
- желательной является сознательная драматизация кейса;
- стиль изложения и объем кейса должны обеспечить оперативное знакомство с материалом;
- количество описываемых событий должно быть ограниченно достаточным
Активные методы обучения в форме дискуссий, «мозговых штурмов», кейс-стади, деловых игр и др. имеют большие преимущества перед «традиционными» семинарскими и практическими занятиями.
Они обеспечивают:
- развитие у студентов навыков анализа и критического мышления, понимание взаимосвязи между теорией и практикой, развитие творческих начал;
- изучение теории принятия решений на конкретных примерах, тренировку навыков принятия управленческих решений;
- поощрение индивидуальной и самостоятельной работы студентов в сочетании с групповым обсуждением , развитие навыков работы в команде;
- возможность контроля и текущей оценки знаний и умений студентов.
КОНТРОЛЬ ЗНАНИЙ
Организация контроля знаний студентов
Текущий внутрисеместровый контроль по дисциплине проводится в разных формах:
выполнение экспресс – контрольных;
проверка курсовых работ, принятие их защиты;
проведение экспресс – опроса;
оценка индивидуальных заданий;
тестирование;
Тесты для промежуточного и итогового контроля знаний студентов по темам курса.
Тема «Банк и банковская система»
Тест 1.а
Выберите функции, выполняемые Центральным банком РФ:
монопольное осуществление эмиссии наличных денег и организация их обращения;
открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц;
- осуществление расчетов по поручению юридических и физических лиц;
-государственная регистрация и лицензирование кредитных организаций
- предоставление кредитов предприятиям, населению;
- установление правил осуществления расчетов в Российской Федерации;
- привлечение денежных средств физических и юридических лиц;
- выдача банковских гарантий;
- осуществление банковских операций по поручению правительства;
- установление правил проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы ;
валютное регулирование;
купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций;
- доверительное управление денежными средствами и имуществом по договору с юридическими и физическими лицами;
- лизинговые операции;
предоставление в аренду специальных помещений и сейфов для хранения документов и ценностей.