- •Рассмотрено и рекомендовано
- •Учебно-методический комплекс
- •Содержание
- •Рабочая учебная программа утверждаю:
- •Основание
- •1. Цели и задачи дисциплины
- •1.1. Цель. Задачи дисциплины, ее место в подготовке специалиста (с учетом квалификационных требований гос)
- •Требования к уровню усвоения дисциплины
- •Содержание дисциплины, способы и методы учебной деятельности преподавателя
- •Аудиторные занятия (лекции, лабораторные, практические, семинарские)
- •1.3. Связь с другими дисциплинами Учебного плана
- •2.1.2. Практические занятия
- •Индивидуальная работа преподавателя со студентом
- •Инновационные способы и методы, используемые в образовательном процессе
- •Средства обучения
- •Информационно-методические
- •Материально-технические
- •4. Дополнения и изменения в рабочей программе на учебный год ___2011__/___2012 _гг__
- •2. Краткое изложение программного материала. (Сокращенный курс лекций) Тема «Банк и банковская система.»
- •Сущность банка, его функции и роль в народном хозяйстве
- •Структура банковской системы. Типы коммерческих банков.
- •Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка»
- •1. Нормативная база, регулирующая деятельность кб, принципы работы кб
- •2. Порядок создания и прекращения деятельности коммерческого банка
- •3. Государственное регулирование деятельности кб, методы и инструменты
- •4. Взаимоотношения коммерческих банков с клиентами
- •Тема « Капитал банка, оценка его достаточности»
- •Собственные средства и собственный капитал банка, их состав и структура. Роль и функции капитала банка.
- •2. Расчет собственного капитала банка
- •3. Оценка достаточности капитала
- •Тема : “Доходы, расходы, прибыль коммерческого банка.
- •Доходы кб, их состав.
- •2. Расходы кб.
- •Прибыль коммерческого банка. Рентабельность
- •Тема «Платежеспособность и ликвидность банка»
- •1. Платежеспособность банка
- •2. Понятие ликвидности банка и условия ее обеспечения
- •3. Показатели ликвидности
- •4. Управление банковской ликвидностью
- •Понятия "надежность" и "устойчивость" коммерческого банка и факторы их определяющие.
- •Оценка надежности банка. Зарубежные методы оценки надежности банков.
- •3.Система оценки финансовой устойчивости коммерческих банков Банком России.
- •Тема «Пассивные операции коммерческого банка, управление ими»
- •1. Ресурсная база банка, механизм формирования. Взаимосвязь кредитных ресурсов и кредитных вложений
- •3.Межбанковские кредиты
- •4.Депозитные операции. Система страхования вкладов физических лиц.
- •1/ Повысить доверие вкладчиков к банковской системе
- •5.Депозитная политика, оценка качества депозитной базы банка
- •1.Активы коммерческого банка, их структура и роль в функционировании банка. Понятие кредитного потенциала
- •2. Ссудные операции. Кредитный портфель банка, его состав, структура, качество
- •3. Банковские инвестиции в ценные бумаги. Формирование портфеля ценных бумаг.
- •Тема « Современная система кредитования»
- •Кредитование как система, ее блоки и элементы. Основные черты современной системы кредитования.
- •Принципы банковского кредитования.
- •3.Субъекты и объекты кредитования. Кредит как источник формирования оборотного капитала. Проблема границ кредита
- •4. Методы кредитования. Виды ссудных счетов.
- •Тема « Организация кредитования»
- •1. Кредитная политика банка
- •2. Набор необходимых документов и процесс принятия решения о выдаче кредита
- •3. Кредитный договор как основа взаимоотношений банка и заемщика
- •4. Кредитование в форме кредитной линии. Овердрафтный. Резервный и консорциальный кредит
- •Тема « Формы обеспечения возвратности кредита»
- •Возвратность кредита и понятие формы обеспечения возвратности кредита
- •2. Залог
- •Понятие залога. Правовые акты, регулирующие залоговые отношения
- •2.2 Предмет залога, требования, предъявляемые к нему
- •2.3 Обращение взыскания на заложенное имущество
- •Поручительство. Банковская гарантия
- •Страхование кредитов. Цессия.
- •1. Понятие кредитоспособности, необходимость и задачи анализа. Общая схема анализа кредитоспособности.
- •2. Источники информации для оценки кредитоспособности заемщика.
- •3. Методы оценки кредитоспособности заемщика
- •Особенности анализа кредитоспособности заемщика –физического лица.
- •1. Безналичные расчеты в народном хозяйстве (в нефинансовом секторе)
- •1.1. Роль и принципы организации безналичных расчетов.
- •1.2 Основные формы безналичных расчетов
- •2. Межбанковские расчеты
- •2.1 Виды и структура межбанковских расчетов, основополагающие принципы их организации
- •2.2. Централизованная система межбанковских расчетов через расчетно-кассовые центры Банка России
- •2.3 Расчеты путем прямых корреспондентских отношений банков и другие виды межбанковских расчетов.
- •Тема « Банковские риски»
- •Понятие банковских рисков, их место в деятельности банка.
- •Классификация банковских рисков.
- •Оценка риска, ее методы
- •Система управления банковским рисками, ее элементы. Методы управления банковскими рисками.
- •3. Методические указания к выполнению курсовой работы.
- •4. Методические указания (рекомендации)
- •Рекомендации по прохождению практики Общие положения
- •Организационная структура банка
- •Кредитные операции
- •Работа банка по привлечению ресурсов
- •Операции банка с ценными бумагами
- •Финансирование и кредитование под инвестиционные проекты
- •Валютные операции
- •Факторинговые, трастовые и прочие операции
- •Организация самостоятельной работы студентов
- •Вопросы для самоконтроля
- •Список литературы для самостоятельной работы.
- •Задача 1
- •4.3 Методические указания по проведению семинарских (теоретических) и практических занятий
- •Задача 2
- •Тест 1.6
- •Тест 1.В
- •Тест 2.А
- •Тест 2.Б
- •Тема «Доходы, расходы, прибыль коммерческого банка» Тест 3.А
- •Тест 3.Б
- •Тест 3.В
- •Тест 3.Г
- •Тест 4.Г
- •Тест 4.Д
- •Тест 4.Е
- •Тест 5.В
- •Тема Кредитные ресурсы и управление ими» Тест 7.А
- •Тест 7.В
- •Тест 7.Г
- •Тест 7.Д
- •Тест 7.Е
- •Тест 8. Е
- •Тест 8. Ж
- •Тест 8.З
- •Тест 8.И
- •Тема «Активные операции и управление ими» Тест 9.А
- •Тест 10.В
- •Тест 10. Г
- •Тест 10. Д
- •Тест 10.Е
- •Тест 10.Ж
- •Тема « Формы обеспечения возвратности кредита» Тест 11.А
- •Тест 11.6
- •Тема «Методы оценки кредитоспособности заемщика» Тест 12.А
- •Тест 12.Б
- •Тема «Банковские риски» Тест 13 а
- •Тест 13.6
- •6. Сведения о ппс
- •Деловая игра кредитование корпоративных клиентов
- •2.Задачи, стоящие перед командами. Инструкции по их выполнению. Команды 1- 4, играющие роль финансовых служб фирм
- •Ситуационные задачи. Пример. Задача 1.
- •Задача 2.
- •Использование иновационных методов.
- •Дополнительный материал
- •Глоссарий
- •Акцепт – согласие плательщика осуществить платеж.
- •Клиринг - система взаимных безналичных расчетов за товары, ценные бумаги и оказанные услуги, основанная на учете взаимных финансовых требований и обязательств.
- •Конвертируемость валюты - способность валюты обмениваться на другие иностранные валюты.
- •Ностро - счет на имя банка-распорядителя счета, называемого банком-респондентом, в банке-корреспонденте, отражаемый в активе баланса первого.
4. Методические указания (рекомендации)
Рекомендации по прохождению практики Общие положения
Производственная практика по банковскому делу организуется в коммерческих банках и Сберегательном банке России и является важной составной частью подготовки специалистов для банковской системы. Допускается ее проведение в учреждениях Центрального банка и небанковских организациях финансово-кредитной системы с разработкой индивидуальных программ.
Цель практики – закрепление и углубление теоретических знаний, полученных в период обучения, и приобретение навыков самостоятельной работы специалистом банка.
За каждым практикантом закрепляется руководитель практики со стороны банка и кафедры. Совместно с руководителями составляется календарный план (график) прохождения практики.
Рекомендуется следующее примерное распределение времени:
|
|
Число рабочих дней |
|
ДО |
ЗО |
||
|
|
Ознакомление с организационной структурой банка |
3 |
1 |
|
|
Кредитные операции |
22 |
8 |
|
|
Работа банка по привлечению ресурсов |
18 |
4 |
|
|
Операции банка с ценными бумагами |
4 |
4 |
|
|
Организация и регулирование денежного обращения, кассовые операции |
5 |
2 |
|
|
Финансирование и кредитование под инвестиционные проекты |
6 |
5 |
|
|
Валютные операции |
8 |
3 |
|
Факторинговые, трастовые и прочие операции |
3 |
- |
|
Оформление отчета по практике |
3 |
1 |
|
Итого |
72 |
28 |
По ходу производственной практики студент ведет дневник и составляет отчет, в котором должна найти отражение работа студента по всем основным разделам практики
По каждой теме должны быть приложены практические материалы
(копии документов, расчеты и др.).
Организационная структура банка
В текстовой части необходимо дать краткий обзор сведений о банке (история создания, наличие лицензий на момент прохождения практики, состав обслуживаемой банком клиентуры, наличие филиальной и представительской сети, количество банков - корреспондентов и другое). В приложения внести схему организационной структуры банка, отражающую подчиненность отделов и подразделений банка.
Кредитные операции
В текстовой части необходимо сделать краткий обзор и анализ практики кредитования в данном банке.
Студент должен изучить:
- общую организацию кредитной работы в банке;
набор и содержание документов, представляемых заемщиком для получения кредита;
процесс рассмотрения представленных документов и принятия решения о выдаче кредита;
практику анализа кредитоспособности заемщиков;
содержание кредитного договора, порядок определения условий и заполнения его реквизитов;
порядок выдачи и погашения ссуд;
применяемые в банке формы обеспечения возвратности кредитов;
действующую классификацию кредитов по группам риска и порядок формирования резерва под возможные потери по ссудам.
В приложениях к этому разделу студент формирует комплект документов (кредитная заявка, ТЭО кредита, расчет показателей кредитоспособности, кредитный договор, распоряжение о выдаче кредита, срочное обязательство, договор залога и др.)