- •Рассмотрено и рекомендовано
- •Учебно-методический комплекс
- •Содержание
- •Рабочая учебная программа утверждаю:
- •Основание
- •1. Цели и задачи дисциплины
- •1.1. Цель. Задачи дисциплины, ее место в подготовке специалиста (с учетом квалификационных требований гос)
- •Требования к уровню усвоения дисциплины
- •Содержание дисциплины, способы и методы учебной деятельности преподавателя
- •Аудиторные занятия (лекции, лабораторные, практические, семинарские)
- •1.3. Связь с другими дисциплинами Учебного плана
- •2.1.2. Практические занятия
- •Индивидуальная работа преподавателя со студентом
- •Инновационные способы и методы, используемые в образовательном процессе
- •Средства обучения
- •Информационно-методические
- •Материально-технические
- •4. Дополнения и изменения в рабочей программе на учебный год ___2011__/___2012 _гг__
- •2. Краткое изложение программного материала. (Сокращенный курс лекций) Тема «Банк и банковская система.»
- •Сущность банка, его функции и роль в народном хозяйстве
- •Структура банковской системы. Типы коммерческих банков.
- •Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка»
- •1. Нормативная база, регулирующая деятельность кб, принципы работы кб
- •2. Порядок создания и прекращения деятельности коммерческого банка
- •3. Государственное регулирование деятельности кб, методы и инструменты
- •4. Взаимоотношения коммерческих банков с клиентами
- •Тема « Капитал банка, оценка его достаточности»
- •Собственные средства и собственный капитал банка, их состав и структура. Роль и функции капитала банка.
- •2. Расчет собственного капитала банка
- •3. Оценка достаточности капитала
- •Тема : “Доходы, расходы, прибыль коммерческого банка.
- •Доходы кб, их состав.
- •2. Расходы кб.
- •Прибыль коммерческого банка. Рентабельность
- •Тема «Платежеспособность и ликвидность банка»
- •1. Платежеспособность банка
- •2. Понятие ликвидности банка и условия ее обеспечения
- •3. Показатели ликвидности
- •4. Управление банковской ликвидностью
- •Понятия "надежность" и "устойчивость" коммерческого банка и факторы их определяющие.
- •Оценка надежности банка. Зарубежные методы оценки надежности банков.
- •3.Система оценки финансовой устойчивости коммерческих банков Банком России.
- •Тема «Пассивные операции коммерческого банка, управление ими»
- •1. Ресурсная база банка, механизм формирования. Взаимосвязь кредитных ресурсов и кредитных вложений
- •3.Межбанковские кредиты
- •4.Депозитные операции. Система страхования вкладов физических лиц.
- •1/ Повысить доверие вкладчиков к банковской системе
- •5.Депозитная политика, оценка качества депозитной базы банка
- •1.Активы коммерческого банка, их структура и роль в функционировании банка. Понятие кредитного потенциала
- •2. Ссудные операции. Кредитный портфель банка, его состав, структура, качество
- •3. Банковские инвестиции в ценные бумаги. Формирование портфеля ценных бумаг.
- •Тема « Современная система кредитования»
- •Кредитование как система, ее блоки и элементы. Основные черты современной системы кредитования.
- •Принципы банковского кредитования.
- •3.Субъекты и объекты кредитования. Кредит как источник формирования оборотного капитала. Проблема границ кредита
- •4. Методы кредитования. Виды ссудных счетов.
- •Тема « Организация кредитования»
- •1. Кредитная политика банка
- •2. Набор необходимых документов и процесс принятия решения о выдаче кредита
- •3. Кредитный договор как основа взаимоотношений банка и заемщика
- •4. Кредитование в форме кредитной линии. Овердрафтный. Резервный и консорциальный кредит
- •Тема « Формы обеспечения возвратности кредита»
- •Возвратность кредита и понятие формы обеспечения возвратности кредита
- •2. Залог
- •Понятие залога. Правовые акты, регулирующие залоговые отношения
- •2.2 Предмет залога, требования, предъявляемые к нему
- •2.3 Обращение взыскания на заложенное имущество
- •Поручительство. Банковская гарантия
- •Страхование кредитов. Цессия.
- •1. Понятие кредитоспособности, необходимость и задачи анализа. Общая схема анализа кредитоспособности.
- •2. Источники информации для оценки кредитоспособности заемщика.
- •3. Методы оценки кредитоспособности заемщика
- •Особенности анализа кредитоспособности заемщика –физического лица.
- •1. Безналичные расчеты в народном хозяйстве (в нефинансовом секторе)
- •1.1. Роль и принципы организации безналичных расчетов.
- •1.2 Основные формы безналичных расчетов
- •2. Межбанковские расчеты
- •2.1 Виды и структура межбанковских расчетов, основополагающие принципы их организации
- •2.2. Централизованная система межбанковских расчетов через расчетно-кассовые центры Банка России
- •2.3 Расчеты путем прямых корреспондентских отношений банков и другие виды межбанковских расчетов.
- •Тема « Банковские риски»
- •Понятие банковских рисков, их место в деятельности банка.
- •Классификация банковских рисков.
- •Оценка риска, ее методы
- •Система управления банковским рисками, ее элементы. Методы управления банковскими рисками.
- •3. Методические указания к выполнению курсовой работы.
- •4. Методические указания (рекомендации)
- •Рекомендации по прохождению практики Общие положения
- •Организационная структура банка
- •Кредитные операции
- •Работа банка по привлечению ресурсов
- •Операции банка с ценными бумагами
- •Финансирование и кредитование под инвестиционные проекты
- •Валютные операции
- •Факторинговые, трастовые и прочие операции
- •Организация самостоятельной работы студентов
- •Вопросы для самоконтроля
- •Список литературы для самостоятельной работы.
- •Задача 1
- •4.3 Методические указания по проведению семинарских (теоретических) и практических занятий
- •Задача 2
- •Тест 1.6
- •Тест 1.В
- •Тест 2.А
- •Тест 2.Б
- •Тема «Доходы, расходы, прибыль коммерческого банка» Тест 3.А
- •Тест 3.Б
- •Тест 3.В
- •Тест 3.Г
- •Тест 4.Г
- •Тест 4.Д
- •Тест 4.Е
- •Тест 5.В
- •Тема Кредитные ресурсы и управление ими» Тест 7.А
- •Тест 7.В
- •Тест 7.Г
- •Тест 7.Д
- •Тест 7.Е
- •Тест 8. Е
- •Тест 8. Ж
- •Тест 8.З
- •Тест 8.И
- •Тема «Активные операции и управление ими» Тест 9.А
- •Тест 10.В
- •Тест 10. Г
- •Тест 10. Д
- •Тест 10.Е
- •Тест 10.Ж
- •Тема « Формы обеспечения возвратности кредита» Тест 11.А
- •Тест 11.6
- •Тема «Методы оценки кредитоспособности заемщика» Тест 12.А
- •Тест 12.Б
- •Тема «Банковские риски» Тест 13 а
- •Тест 13.6
- •6. Сведения о ппс
- •Деловая игра кредитование корпоративных клиентов
- •2.Задачи, стоящие перед командами. Инструкции по их выполнению. Команды 1- 4, играющие роль финансовых служб фирм
- •Ситуационные задачи. Пример. Задача 1.
- •Задача 2.
- •Использование иновационных методов.
- •Дополнительный материал
- •Глоссарий
- •Акцепт – согласие плательщика осуществить платеж.
- •Клиринг - система взаимных безналичных расчетов за товары, ценные бумаги и оказанные услуги, основанная на учете взаимных финансовых требований и обязательств.
- •Конвертируемость валюты - способность валюты обмениваться на другие иностранные валюты.
- •Ностро - счет на имя банка-распорядителя счета, называемого банком-респондентом, в банке-корреспонденте, отражаемый в активе баланса первого.
Индивидуальная работа преподавателя со студентом
|
|
|
||
Неделя |
Кол. час |
Темы, разделы, вынесенные на индивидуальную подготовку, по докладам на НОК, рефератам, темы контрольных работ, промежуточный контроль уровня усвоения дисциплины и др. |
Методы |
|
8 сем.
1-2
3-4
5-6
7-8
9-10
11-12
13-15
16- 18
9 сем. 1
2-5
6-7
8-10
11
12-14 |
|
Формами индивидуальной работы преподавателя со студентами является подготовка под руководством преподавателя научных студенческих докладов и рефератов на различные конференции и семинарские занятия
Темы докладов и рефератов.
Тема « Банк и банковская система» Темы докладов и рефератов: Возникновение и основные этапы развития банковской системы в России Роль банков в экономике страны Роль банков как финансовых посредников Типы банков, особенности их организации и функционирования Иностранные банки на российском рынке Основные проблемы развития банковской системы на современном этапе.
Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы деятельности коммерческих банков» Темы докладов и рефератов: Процедура создания, регистрации и лицензирования банка Коммерческий банк и предприятие, партнерские отношения Принципы взаимоотношений коммерческих банков с клиентами Банковская тайна Коммерческий банк и Центральный банк, их взаимоотношения
Тема «Капитал банка, его формирование и пути наращивания» Темы докладов и рефератов: Роль капитала в деятельности коммерческого банка, его функции Способы наращивания уставного капитала и в целом капитала банка Достаточность капитала, критерии оценки Эволюция методики расчета капитала банка и оценки его достаточности
Тема « Доходы, расходы, прибыль коммерческого банка» Темы докладов и рефератов: Мотивация деятельности коммерческих банков Зарубежный опыт оценки финансовых результатов деятельности банка Банковская маржа – основной источник прибыли банка Основные резервы роста прибыли банка Система налогообложения коммерческих банков Распределение и использование прибыли банка
Тема « Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка». Темы докладов и рефератов: Платежеспособность и ликвидность – сходства и различия в понятиях Внешние и внутренние признаки неплатежеспособности банка Необходимость и проблемы управления банковской ликвидностью Внутреннее регулирование ликвидности, контроль за ее обеспечением Основные стратегии управления ликвидностью банка Проблема противоречия между ликвидностью и доходностью банковских операций, пути ее решения
Тема «Надежность и устойчивость коммерческих банков» Темы докладов и рефератов: Зарубежные и отечественные методы оценки финансовой устойчивости банков, направления совершенствования Рейтинги надежности коммерческих банков, их назначение и методы составления, Основные причины банковских банкротств Методы санации и оздоровления проблемных банков.
Тема «Пассивные операции коммерческого банка, управление ими» Темы докладов и рефератов: Источники формирования ресурсной базы банка, их оценка с позиции ликвидности и доходности Инструменты и методы привлечения средств на банковские депозитные счета Способы оценки качества ресурсной (депозитной) базы банка Пути наращивания кредитного потенциала банка Направления совершенствования действующей системы страхования вкладов физических лиц в банках РФ
Тема « Активные операции коммерческого банка и управление ими» Темы докладов и рефератов: Принципы и признаки классификации активов коммерческого банка Критерии оценки качества активов банка Методы управления активами банка Формирование кредитного портфеля банка, оценка его качества Формирование портфеля ценных бумаг, управление им
Тема « Современная система кредитования» Темы докладов и рефератов Особенности современной системы кредитования Основные элементы системы кредитования. Основные проблемы и направления совершенствования системы кредитования на современном этапе Принципы и методы кредитования, их развитие в рыночной экономике Разработка стратегии кредитных отношений Кредитная политика банка, факторы ее определяющие Кредитный потенциал банка
Тема «Организация краткосрочного кредитования» Темы докладов и рефератов Кредитный процесс в коммерческом банке, направления совершенствования Кредитный договор – основа взаимоотношений банка и заемщика Дифференциация условий кредитования в зависимости от объекта и субъекта кредитования Права и обязанности сторон по кредитному договору. Кредитование юридических лиц, отраслевые особенности Особенности кредитования субъектов малого бизнеса Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд Основные проблемы современного рынка потребительских кредитов Кредитное поведение заемщиков - физических лиц Кредитные линии, плюсы и минусы Овердрафтный кредит, проблемы применения Консорциальный кредит, сфера применения
Тема «Формы обеспечения возвратности кредита» Темы докладов и рефератов Экономические основы возвратности банковских кредитов Первичные и вторичные источники погашения банковских ссуд Характеристика залогового механизма Критерии оценки качества залога Проблемы использования залоговых отношений в коммерческом банке Банковская гарантия и поручительство как формы обеспечения возвратности кредита, сходства и различия Критерии выбора форм обеспечения возвратности кредита Особенности механизмов обеспечения возвратности кредитов, используемые зарубежными банками Рынок кредитных деривативов
Тема « Методы оценки кредитоспособности заемщика» Темы докладов и рефератов Необходимость и цели изучения кредитоспособности заемщиков Критерии оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка Методы оценки кредитоспособности заемщиков Нетрадиционные методы оценки кредитоспособности заемщиков Комплексная оценка кредитоспособности, определение кредитного рейтинга заемщика Проблемы оценки кредитоспособности субъектов малого бизнеса Особенности анализа кредитоспособности заемщиков - физических лиц. Тема « Межбанковские и межхозяйственные связи» Темы докладов и рефератов Основные формы и виды межбанковских расчетов, достоинства и недостатки Эволюция межбанковских расчетов Основные направления совершенствования межбанковских расчетов Межбанковский клиринг Тема «Банковские риски» Темы докладов и рефератов Классификация банковских рисков Риски активных операций Риски пассивных операций Операционные риски Кредитный риск, его оценка, пути снижения Совокупный риск кредитного портфеля, его оценка, пути снижения Риск несбалансированной ликвидности, опасности и пути избегания Процентный риск, пути снижения Стратегия управления банковскими рисками, направления совершенствования Проблемы финансирования банковских рисков
|
И,Э
И,Э
И,Э
И,Э
И,Э
И,Э
И,Э
И.Э
И,Э
И,Э
И,Э
И,Э
И,Э
И,Э |
|
2.3. |
Самостоятельная работа студента
|
|
||
Неделя |
Кол. час |
Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку, вопросы к практическим и лабораторным занятиям; тематика рефератной работы; курсовые работы и проекты, контрольные, рекомендации по использованию литературы и ЭВМ и др. |
Методы |
|
1-3
3-4
5-6
7-8
9-10
11-12
13-15
16-18
9 сем.
1-5
6-7
13-14
9 сем. 7-11
|
|
Формами самостоятельной работы студентов при изучении данного курса являются: изучение действующего законодательства, изучение инструктивных материалов, составление аналитических таблиц с выводами, анализ экономических ситуаций, решение задач
Тема « Банк и банковская система» - самостоятельное изучение( с помощью сайта ЦБ) статистических материалов, характеризующих развитие банковской сети РФ и ее современное состояние
Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы деятельности коммерческих банков» - самостоятельное изучение нормативной базы – ФЗ « О банках и банковской деятельности в РФ» и ФЗ « О Центральном банке РФ (Банке России)
Тема «Капитал банка, его формирование и пути наращивания» - самостоятельное изучение: - рекомендаций Базельского Комитета по унификации расчетов капиталов банков ; - Положения ЦБ РФ « О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций; - ( с помощью сайта ЦБ) изучение и анализ динамики изменения совокупного капитала в целом банковской системы, в т.ч. отдельных банков; -решение задач
Тема « Доходы, расходы, прибыль коммерческого банка» -самостоятельное изучение: - принципов банковской коммерции; - налогообложения прибыли коммерческих банков; - (с помощью сайта ЦБ) финансовых результатов деятельности банковской системы за отчетный год; - решение задач
Тема « Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка» Самостоятельное изучение: - инструкции ЦБ № 110-И « Об обязательных нормативах банков»; - зарубежный опыт оценки платежеспособности и ликвидности банков; -решение задач
Тема «Надежность и устойчивость коммерческих банков» Самостоятельное изучение: - зарубежных методов оценки финансовой устойчивости банков; - Указания Банка России № 1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банков в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов»; - Указания Банка России № 766-У « О критериях определения финансового состояния кредитных организаций»; - ознакомление ( с помощью сайтов Интернета) с рейтингами надежности российских коммерческих банков; решение задач
Тема «Пассивные операции коммерческого банка, управление ими» Самостоятельное изучение: - (с помощью сайта ЦБ) динамики, состава и структуры пассивов банковской системы РФ; - реквизитов и содержания договоров банковского счета и банковского вклада по одному или нескольким региональным банкам; - действующих процентных ставок по депозитным счетам в региональных банках, причины существенных отклонений; -решение задач
Тема « Активные операции коммерческого банка и управление ими» Самостоятельное изучение: - (с помощью сайта ЦБ) динамики, состава и структуры активов банковской системы РФ; - ( с помощью сайтов Интернета) кредитных портфелей отдельных банков региона, выявление их различий. - Положения Банка России № 254-П « О формировании резервов под возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» -решение задач
Тема» Организация кредитования» Самостоятельное изучение : - инструктивных материалов по кредитованию юридических и физических лиц; - (с помощью сайтов банков) условий выдачи отдельных видов потребительских кредитов в банках региона; -(с помощью сайтов банков) применяемых процентных ставок по потребительским кредитам в банках региона; - решение задач
Тема « Формы обеспечения возвратности кредитов» Самостоятельное изучение - Главы 23 Гражданского кодекса « Обеспечение исполнения обязательств» - решение задач
Тема «Банковские риски» Самостоятельное изучение - Положения ЦБ РФ №232-П от 09.07.2003 «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери» - Положения ЦБР от 26 марта 2004 года № 254-П О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"; - решение задач.
Выполнение курсовых работ Тематика курсовых работ
|
И
И
СЛ 1
И СЛ
СЛ
И СЛ
СЛ И
И
СЛ
СЛ
СЛ
|
|