Раздел 3. Анализ рисков проекта «ххх»

 

Управление рисками в наибольшей степени выделяет инвестиционную деятельность как отдельное направление менеджмента. Управление рисками – основа инвестиционного предпринимательства. Каждый проект обречен на продление трудностей и негативных факторов, угрожающих его осуществлению. Важно предвидеть подобные трудности и заранее разработать стратегии их преодоления. Необходимо оценить степень риска и выявить проблемы, с которыми Проект может столкнуться как на этапе создания, так и в процессе осуществления поддержки и сопровождения Проекта.

Риск-менеджмент в рамках представленного Проекта предполагает систему управления рисками и финансовыми отношениями, возникающими в процессе этого управления. Конечной целью риск - менеджмента является получение наилучших результатов Проекта при приемлемом для компании ООО «Катет» соотношении прибыли и риска Проекта. Стратегия управления рисками в рамках Проекта представляет собой направление и способ использования интеллектуальных. Финансовых, капитальных и др. средств для достижения поставленной цели.

В рамках существующей основной хозяйственной деятельности по оптовой закупке и мелкооптовой - розничной реализации сжиженного газа, как газомоторного топлива руководство Компании выработало определенную стратегию и методологию работы по управлению существующими и возникающими рисками, которая заключается в следовании определенному набору правил и ограничений для принятия решений. Задачей управления рисками является выбор оптимального решения и наиболее приемлемых в данной хозяйственной ситуации методов и приемов управления. К регулярным действиям по риск-менеджменту в рамках Проекта следует отнести следующие функции:

 Выявление и идентификация предполагаемых рисков;

 Классификация и анализ рисков;

 Оценка рисков;

 Выбор политики по управлению рисками:

1. трансфер;

2. страхование;

3. резервирование;

4. принятие.

 

Следует отдельно отметить, что в данном бизнес-плане анализируется преимущественно риски, связанные с инвестиционной деятельностью проекта, а не с текущей операционной деятельностью бизнеса.

В рамках Проекта существуют следующие виды рисков (выделены риски, имеющие отношение к Проекту среди большого количества рисков, свойственных бизнесу, как на этапе становления, так и на этапе функционирования):

 инвестиционный риск - риск неполучения прибыли в результате неосуществления какого-либо мероприятия в рамках реализации Проекта, опасность потерь в процессе финансово-экономической деятельности, неопределенность экономического результата от реализации Проекта;

 экологический риск - риск, связанный с убытками по причине возникновения экологических и техногенных нарушений в рамках реализации Проекта;

 природно-естественные риски - риск, связанный с природно-естественными катаклизмами и форс-мажорными обстоятельствами;

 имущественный риск - риск, связанный с вероятностью потерь имущества, оборудования, зданий, транспорта, и пр. движимого и недвижимого имущества. По причине кражи, халатности, перенапряжения в электросетях, коммуникациях и т.п.;

 производственный риск - риск, связанный с убытком от остановки производства вследствие воздействий различных факторов;

 кредитный риск - риск, неуплаты/несвоевременной уплаты процентов за использования кредита и/или самого кредита заемщиком перед кредитором;

 технологический риск - риск, связанный с внедрением новой техники и технологии или несоответствием комплектующих и материалов технологическому режиму функционирования скважин и оборудования;

 политический риск - риск, существенного изменения макроэкономической ситуации в стране в рамках осуществляемой экономической, финансовой, таможенной и пр. политики;

 контрагентский риск - риск, связанный с убытком по причине задержки платежей, отказа от платежа в период транспортировки товара, не поставки и/или недопоставки, несвоевременной поставки товара и т.п. в период реализации Проекта;

 инфляционный риск - риск обесценивания денежных доходов в результате падения реальной покупательной способности валюты страны резидента;

 риск текущей ликвидности - риск возникновения кассовых разрывов при обслуживании операционной и инвестиционной деятельности Проекта;

 валютный риск - риск валютных потерь, связанных с изменением курса одной иностранной валюты по сравнению с другой при проведении внешнеэкономических операций в рамках данного Проекта;

 рыночный риск - риск, связанный с ценными бумагами: акциями, облигациями и различными производными инструментами;

 транспортный риск – риск, связанный с логистикой и перевозками грузов (оборудования, станков и пр.) во время реализации Проекта;

 

Риски с точки зрения управления ими подразделяются на следующие категории:

 существенный риск, влияние которого на планирование и реализацию Проекта критично, ущерб от которого может превысить все преимущества в случае реализации рисковых событий, требует регулярного мониторинга, контроля и учета для эффективного и безопасного управления;

 заметный риск, влияние которого проявляется в случае совсем неблагоприятного стечения рисковых событий, ущерб при реализации риска заметен, но не является существенным в рамках Проекта, требует управления не чаще 1 раза в квартал;

 незначительный риск, не имеющий сколько-нибудь видимого влияния на Проект, ущерб от которого пренебрежимо мал или маловероятен, требует мониторинга, контроля и учета не чаще 1 раза в полгода;

 пренебрежимый риск - не свойственный для данного Проекта.

 

Ниже в Таблице № 13 Определение рисков, типов стратегий и примеры рисковых событий приведены основные типы стратегий в зависимости от категорий риска, а также некоторые примеры рисковых событий, к которым может привести реализация рисков в рамках реализации Проекта.

 

Таблица 13