6. Професійна діяльність банків на ринку цінних паперів.

 Основні види професійної діяльності банків на ринку ЦП— це фінансове посередництво, діяльність з управління цінними паперами та організаційно-технічне обслуговування операцій з цінними паперами, тобто діяльність у ролі інфраструктурних учасників ринку.

   Згідно з укр. законодавством банки можуть займатися професійною діяльністю на ринку цінних паперів при наявності відповідного дозволу Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку.

До осн видів професійної діяльності комерц банків Укр на ринку ЦП:

1. Брокерська дія-сть - комісійна діяльність із купівлі-продажу ЦП. Її здійснює банк як торговць ЦП на підставі договорів-доручень чи комісії за рахунок клієнтів. У договорі визначаються вид і термін дії замовлення клієнтів , права та обов'язки сторін, умови розрахунків і розмір комісійної винагороди, відповідальність сторін і порядок розгляду спорів.( від свого імені або від імені іншої особи за дорученням і за рахунок іншої особи)

2. Дилерська дія-сть - комерційна діяльність із купівлі-продажу ЦП. Банк здійснює її від свого імені та за свій рахунок з метою перепродажу третім особам. Дохід дилера утворюється за рахунок різниці у цінах, за якими він купує та продає цінні папери; (від свого імені та за свій рахунок)

3. Андеррайтингова дія-сть - діяльність з випуску ЦП за дорученням, від імені і за рахунок емітента шляхом організації підписки на цінні папери або їх реалізації іншим способом.

4. Діяльність з управління ЦП — це діяльність, яку здійснює банк як професійний учасник ринку від свого імені за винагороду стосовно довірчого управління ЦП, які належать на правах власності іншій особі, а йому передані у володіння. Управління здійснюється на користь довірителів або бенефіціарів, тобто осіб, яким згідно з договором належать доходи від довірчої діяльності. Предметом управління можуть бути не тільки ЦП, а й грошові кошти, призначені для інвестування в ЦП, а також грошові кошти і ЦП, отримані в процесі управління цінними паперами.

В Україні з огляду на правову неврегульованість як відносин довірчої власності, так і відносин довірчого упр-ння найреальнішим є виконання банками агентських послуг стосовно ЦП.

5. Діяльність з управління іпотечним покриттям,яку за винагороду здійсн банк або ін. фін установа згідно з відповідним договором про управління іпотечним покриттям.Іпотечне покриття – іпотечні,а також ін. активи, які відповідно до проспекту емісії та раєстру іпотек покриття забезпечують виконання зобов’язань емітента за іпотек облігаціями.

Організація професійної діяльності банку (його філій) з торгівлі цінними паперами здійснюється у складі спеціалізованих структурних підрозділів, які організаційно відокремлені від інших підрозділів банку, що здійснюють інші види діяльності. це підрозділ що здійснює окремий вид проф діяльності на ринку ЦП на підставі Внутрішнього положення про відповідний підрозділ за умови дотримання ним уведених законодавством вимог щодо здійснення такої діяльності.

Депозитарна діяльність –надання послуг щодо зберігання цінних паперів, відкриття та ведення рахунків у цінних паперах, обслуговування операцій емітента щодо випущених ним цінних паперів.Національна депозитарна система складається з двох рівнів:1. нижній рівень – це зберігачі, які ведуть рахунки власників цінних паперів, і реєстратори цінних паперів;2. верхній рівень – це Національний депозитарій України та депозитарії, що ведуть рахунки для зберігачів та здійснюють кліринг і розрахунки за угодами щодо цінних паперів. Обслуговування обігу державних цінних паперів, у тому числі депозитарну діяльність щодо цінних паперів, здійснює НБУ.

Зберігач – банк або торговець цінними паперами, який має дозвіл на зберігання й обслуговування обігу цінних паперів і операцій емітента з цінними паперами на рахунках у цінних паперах, як тими, що належать йому, так і тими, які він зберігає згідно з договором про відкриття рахунка в цінних паперах. Зберігач не може вести реєстр власників цінних паперів, щодо яких він здійснює угоди.Іншим напрямом депозитарної діяльності банківських установ є діяльність з ведення реєстру власників іменних цінних паперів(реєстраторська діяльність).Реєстраторська діяльність – професійна діяльність на ринку цінних паперів щодо іменних цінних паперів, їх емітентів і власників; передбачає збирання, фіксування, опрацювання, зберігання та надання даних, які становлять систему реєстру власників іменних цінних паперів.