Глава VI пенсии по старости1

 

§1. Понятие и социальное назначение пенсии

Пенсия является одной из гарантий обеспечения нетрудоспособных граждан в установленных законодательством случаях. Для неработающих пенсионеров пенсия фактически служит основным источником средств существования, заменив прежний — заработную плату.

Проблематичным в этой связи является прежде всего вопрос об уровне материального обеспечения, который должна поддерживать пенсия. В соответствии со ст.46 Конституции Украины, “пенсии, иные виды социальных выплат и пособий, являющиеся основным источником существования, должны обеспечивать уровень жизни не ниже прожиточного минимума, установленного законом”. Это один из важнейших принципов социальной политики государства. Социальное благополучие человека составляет предпосылку и основу подлинной свободы личности. Обеспечение его, а вместе с тем и реальных прав и свобод человека и гражданина зависит от социально-экономической политики общества, государства и соответственно от качества нормативных актов, регулирующих социальную защищенность личности в правовом государстве.

Пенсия, по нашему мнению, — не благотворительная акция, не дар государства. Пенсия — это заработанная трудом частная собственность гражданина, право на которую, согласно ст. 41 Конституции Украины, охраня-

' В соответствии со ст. 46 Конституции Украины.

140

ется законом. Поэтому здесь не приемлемы принципы адресной социальной помощи, о которой так много говорится в средствах массовой информации. Пенсия должна отвечать принципу: как работал человек на протяжении трудовой деятельности, столько и получил в старости. Пенсии являются одним из основных и капиталоемких видов социального обеспечения. Сложившаяся, а точнее оставшаяся Украине в наследство от бывшего Союза ССР пенсионная система сегодня действует и развивается. Численность граждан в стране, получающих пенсии постоянно увеличивается. За годы независимости Украины количество пенсионеров, которые получают пенсии в соответствии с Законом Украины “О пенсионном обеспечении” увеличилось на 1,5 млн. чел.¹ Растут и расходы средств на цели пенсионного обеспечения. На 2000 год, как уже отмечалось, они составят по бюджету Пенсионного фонда Украины 13,3 млрд. грн.²

Ведущее место в системе пенсионного обеспечения занимают пенсии по возрасту. Из общего числа пенсионеров в стране примерно 80 процентов составляют пенсионеры по возрасту.³ Подавляющее число пенсионеров -это люди пожилого возраста, много лет ранее работавшие на предприятиях и в организациях на постоянной основе по трудовому договору (контракту). Все они подлежали обязательному государственному социальному страхованию, которое осуществлялось фактически за счет средств государственного бюджета. Страховые взносы уплачивали предприятия по тарифу (дифференцирован-но) в зависимости от отрасли народного хозяйства.

Действующий Закон Украины “О пенсионном обеспечении” 1991 г. предусматривает широкий круг лиц, имеющих право на трудовую пенсию.

К таким лицам относятся, в частности:

а) работающие на предприятиях, в учреждениях, организациях, кооперативах, независимо от используемых форм собственности и хозяйствования или являвшихся

' О. Гаряча //Праця и зарплата, 13.03.99.

² Урядовий кур'ер, 1999.— № 226.

³ Урядовий кур'ер, 1996.— 1 жовтня.

141

членами КСП, других объединений,— при условии уплаты страховых взносов в Пенсионный фонд Украины;

б) занимающиеся предпринимательской деятельностью, основанной на личной собственности физического лица и исключительно его труде,— при условии уплаты страховых взносов в Пенсионный фонд Украины;

в) члены творческих союзов, а также другие творческие работники, не являющиеся членами таких союзов,_ при условии уплаты страховых взносов в Пенсионный фонд Украины;

г) другие лица, подлежащие обязательному государственному социальному страхованию;

д) работники военизированных формирований, не подлежащие государственному социальному страхованию, лица начальствующего и рядового состава фельдъегерской службы Министерства связи Украины;

е) воспитанники, учащиеся, студенты, курсанты, слушатели, стажеры, клинические ординаторы, аспиранты, докторанты;

ё) лица, ставшие инвалидами в связи с выполнением государственных или общественных обязанностей либо в связи с выполнением действий по спасанию человеческой жизни, охране государственной, коллективной и индивидуальной собственности, а также по охране правопорядка;

ж) лица, осуществляющие уход за инвалидом I группы или ребенком-инвалидом в возрасте до 16 лет, а также за пенсионером, который по заключению медицинского учреждения нуждается в постоянном постороннем уходе;

з) члены семьи указанных выше лиц и пенсионеров из числа этих лиц — в случае потери кормильца.'

Закон устанавливает две группы государственных пенсий: трудовые и социальные. К трудовым пенсиям относятся пенсии: по возрасту, по инвалидности, по случаю потери кормильца, за выслугу лет.

Социальные пенсии назначаются и выплачиваются всем нетрудоспособным, неработающим гражданам, не имеющим права на трудовую пенсию. В нашей стране они введены впервые в 1991 году. .

' Ст. 3 Закона Украины “О пенсионном обеспечении”

142

Возвращаясь к определению понятия пенсии, следует отметить, что в юридической литературе достаточно подробно рассмотрены понятие и существенные признаки пенсии. Тем не менее на некоторых различиях и позициях ученых мы остановимся, так как это затрагивает существенные черты пенсии. К их числу относятся:

понимание социально-правовой природы пенсии; характеристики субъектного состава получателей пенсий; периодичность выплаты пенсий и др.

Пенсией по возрасту принято называть такую пенсию, которая устанавливается в связи с достижением определенного возраста и наличием в то же время необходимого стажа работы. Возраст, дающий право на пенсию по возрасту, обычно именуется пенсионным.' Он также, как и длительность стажа, устанавливается законом.

Право на пенсию по возрасту неразрывно связано с трудовой деятельностью человека в общественном производстве. Достижение пенсионного возраста служит основанием для прекращения трудовых отношений работников с работодателями, в связи с чем у государства возникает необходимость пенсионного обеспечения граждан.

Термин “пенсия” происходит от лат. репзю, что означает платеж — регулярная денежная выплата в качестве материального обеспечения по старости, инвалидности, за выслугу лет, при потере кормильца.²

В толковом словаре русского языка С.И. Ожегова слово “пенсия” определяется как “денежное обеспечение за выслугу лет, по инвалидности, нетрудоспособности и т.п.”.³

' В законодательстве термин “пенсионный возраст” не употребляется. Вместо него в каждом случае указывается возраст, по достижении которого назначается пенсия по возрасту. Введение этого термина, охватывающего несколько возрастов, дифференцированных по различным основаниям (по полу, условиям труда и т. д.), весьма удобно.

² Словарь иностранных слов — 7-е изд., перераб.— М.: Русский язык, 1979.— С. 380.

³ Ожегов С.И. Словарь русского языка. /Под ред. проф. Н.Ю. Шведовой, 12-е изд., стереотип. — М.: Русский язык, 1978.— С. 455.

143

В литературе по социальному обеспечению пенсия определяется различно. Так, Е.И. Астрахан впервые в 1946 г. предложил следующее развернутое определение понятия пенсии по социальному страхованию: пенсия — это “периодические выплаты, которые производятся за счет средств социального страхования в целях материального обеспечения рабочего, служащего или его семьи в связи с завершением определенного большого цикла его трудовой деятельности либо в связи с окончательным или длительным выбытием его из числа полноценных работников”.'

В.А. А^ркан определяет пенсию как “денежное обеспечение, получаемое из общественных фондов потребления гражданами при наступлении у них постоянной или стойкой нетрудоспособности, либо презюмируемой (по возрастному признаку, в связи с выслугой лет), либо устанавливаемой путем медицинского обследования (для определения инвалидности); пенсия назначается гражданам за их труд в прошлом или другую общественно полезную деятельность и предназначена служить для них постоянным и основным источником средств к существованию”.²

Мнение В.А. Ачаркана о том, что пенсионное обеспечение основано на утрате гражданином трудоспособности, разделяет Я.М. Фогель, утверждающий, что общей предпосылкой возникновения пенсионных правоотношений является постоянная или длительная нетрудоспособность, т.е. определенное социально-биологическое состояние организма человека.³

В.Н. Толкунова считает, что “пенсия — это материальное обеспечение граждан в старости, при инвалидности и в случае потери кормильца, а также за выслугу лет в виде систематических денежных выплат”.⁴

' Советское трудовое право. /Под ред. Н.Г.Александрова и Д.М.Генкина. М.: 1946.— С.364.

² Ачаркан В.А. Государственные пенсии в СССР. Автореф. дис. докт. юрид. наук. М.: 1969.— С.364.

³ Фогель Я.М. Право на пенсию и его гарантии. М.: Юрид. лит., 1982.— С. 45, 50 и др.

' Советское трудовое прччо. /Под ред. Н.Г. Александрова М.:

1949.—С. 339.

144

Аналогичное определение пенсии и в Энциклопедическом словаре “Трудовое право”: “Пенсия — денежная выплата (в расчете на месяц), назначаемая в соответствии с установленными государством правилами пожилым и нетрудоспособным гражданам в силу признанной обществом объективно существующей необходимости предоставлять таким гражданам содержание или помощь за счет средств, ассигнуемых на эти цели государством...”'

Р.И. Иванова пенсию как родовой объект пенсионных правоотношений определяет следующим образом:

“Пенсия — это ежемесячная денежная социально-али-ментарная выплата, назначаемая лицам пенсионного возраста, инвалидам, лицам, имеющим выслугу лет или особые заслуги перед государством, лицам, потерявшим кормильца, в связи с прошлой общественно-полезной деятельностью, в размере, как правило, соизмеримом с оплатой по труду, и являющаяся основным источником средств существования для неработающих пенсионеров”.² Но такой признак пенсии как “алиментар-ность” оспаривается в правовой и экономической литературе.

Поэтому В.С. Андреев, например, в своих последних работах уже не употребляет “алиментарность” как признак пенсии. Он предложил следующее определение понятия пенсии как правовой категории: “пенсия по старости — это ежемесячные выплаты из фондов для нетрудоспособных, назначаемые пожизненно в размерах, соизмеримых с прошлым заработком, лицам, которые занимались установленный срок общественно полезной деятельностью и достигли определенного возраста”.³

Во всех приведенных определениях подчеркивается регулярность, систематичность, периодичность и другие

' Трудовое право. Энцикл. справ, словарь /2-я ред. С.А. Иванов М.: Сов. энцикл., 1979.— С. 294.

² Иванова Р.И. Правоотношения по социальному обеспечению в СССР. Изд-во Моск. ун-та, 1986.— С. 143.

³ Андреев В.С. Право социального обеспечения в СССР: Учебник — М.: Юрид. лит.,1987.— С. 170.

145

характерные черты пенсии, определяющие ее правовую природу, и уточняется перечень случаев, при наступлении которых она выплачивается. Следовательно, эти определения могут рассматриваться как общее определение понятия пенсии, поскольку они охватывают основные признаки пенсии и выражают ее сущность.

Однако приведенные определения пенсии не бесспорны. Каждое из них нуждается, на наш взгляд, в известных уточнениях. Так, верное по существу определение пенсии, данное В.А. Ачаркан, указывает на связь выплаты пенсии с наступлением постоянной или стойкой нетрудоспособности, презюмируемой по возрастному признаку или в связи с выслугой лет.' Пенсионное законодательство не ставят в прямую зависимость назначение пенсии по возрасту и за выслугу лет от утраты гражданами трудоспособности как общей, так и профессиональной. Более того, в отличие от пенсии по инвалидности,² пенсия по возрасту назначается при достижении установленного возраста и наличии определенного трудового стажа независимо от состояния индивидуальной трудоспособности гражданина, обращающегося за пенсией по возрасту, а иногда и без учета возраста (пенсии за выслугу лет) возникает право на пенсию.

Спорным в дискуссии о природе понятия пенсии считается вопрос о том, является ли пенсия вознаграждением (компенсацией) за прошлый труд или не является. Однозначного ответа на этот вопрос в литературе пока нет. Да и не может быть. Потому, что сам по себе небольшой, даже незначительный размер пенсии сегодня, явно не тянет на компенсацию за прошлый труд. Но и “алиментарность” в условиях рынка социальных услуг отживает свой век. Видимо, признаками новой пенсии будут такие черты как: накопительство, солидарность и субсидирование, паритетность и обязательность участия граждан в финансировании расходов на собственное социальное обеспечение.

' Ачаркан В.А. Государственные пенсии. М.: Юрид. лит., 1967.— С. 68.

² См.: Гл. “Пенсии по инвалидности”.

146

Пенсия в настоящее время назначается гражданам, прекратившим или имеющим право прекратить трудовую деятельность по причине достижения установленного пенсионного возраста или в связи с инвалидностью, т.е. получение пенсии обусловлено определенными требованиями. Это значит, что природа трудовых пенсий производна от природы трудоспособности человека и его трудовых отношений с конкретным работодателем. Следовательно, пенсию нельзя рассматривать как абсолютно безэквивалентную выплату.

Что касается социально-экономического назначения пенсии, то обычно его видят в том, что пенсия является основным источником средств к существованию для подавляющего большинства пенсионеров по возрасту. То обстоятельство, что часть пенсионеров по возрасту в первые годы после достижения пенсионного возраста сохраняет частично трудоспособность и продолжает трудовую • деятельность, вовсе не меняет социального назначения пенсии: она назначается им на весь последующий период жизни, в том числе и на тот длительный период, когда они совершенно не могут работать вследствие полной утраты трудоспособности.

В заключение можно сделать вывод, что понятие пенсии по возрасту должно включать в себя лишь те признаки, которые наиболее характерны для нее. Оно должно вместе с тем обосновываться правовьми критериями, а также раскрывать природу и социальное назначение пенсии.

Вместе с тем следует отметить, что природу пенсии определяет в конечном итоге признанная государством обязанность общества содержать своих нетрудоспособных граждан. Для их материального обеспечения государство создает необходимые социальные фонды, выделяет из государственного бюджета средства, составляющие часть национального дохода страны, создаваемого трудоспособными гражданами. В данном случае вполне обоснованно можно говорить, что работающие содержат нетрудоспособных, которые, трудясь в прошлом, в свою очередь содержали таких же граждан.

147

Пенсионное обеспечение по возрасту стало осуществляться в СССР с конца двадцатых годов (1928). Достижение определенного возраста становится самостоятельным основанием пенсионного обеспечения вначале работников предприятий текстильной промышленности, а затем рабочих и служащих всех других отраслей народного хозяйства.

Объясняя причину введения пенсионного обеспечения по возрасту, некоторые ученые связывают это с признанием законодателем всех лиц, достигших возраста (мужчины — 60 лет, женщины — 55 лет), нетрудоспособными или предположительно нетрудоспособными и наделением их правом на пенсию по достижении этого возраста.¹ Сохранение пенсионного возраста на прежнем уровне и признание его конституционной нормой в настоящее время является своего рода традицией социальной защиты людей преклонного возраста. И не только традицией, но и принципом законности. “Дискриминация граждан преклонного возраста в области труда, здравоохранения, социального обеспечения, пользования жильем и в иных сферах запрещается, а должностные лица, нарушающие эти гарантии, привлекаются к ответственности согласно действующему законодательству”.²

Пенсия по возрасту отличается от других видов пенсионного обеспечения, например, от пенсии по инвалидности и за выслугу лет. Она отличается от пенсии по инвалидности тем, что ее назначение не зависит от фактического состояния трудоспособности человека. Пенсию по возрасту не трудно отличить и от пенсии за выслугу лет, хотя обе эти пенсии устанавливаются независимо от фактического состояния трудоспособности. Различие состоит в том, что для получения пенсии по возрасту необходим определенный возраст, а право на пенсию за выслугу лет, как правило, не обусловлено достижением какого-либо возраста.

' Зайкин А.Д. Правоотношения по пенсионному обеспечению, с. 116-117

² Закон Украины “Об основных принципах социальной защиты ветеранов труда и других граждан преклонного возраста”.

148

Пенсии по возрасту дифференцируются на отдельные виды (подвиды) в зависимости от условий труда, продолжительности трудового стажа, специальных (дополнительных) юридических оснований и размера этих пенсий. Все эти обстоятельства зависят от того, об обеспечении каких категорий граждан идет речь. В связи с этим законодатель подразделяет назначение пенсии по возрасту на три вида: на общих основаниях, льготных и специальных юридических основаниях (условиях)'. Общими правовыми основаниями (условиями) пенсионного обеспечения по возрасту являются пенсионный возраст и трудовой стаж установленной продолжительности. Именно этими двумя условиями (возрастом и стажем) обусловлено право на обеспечение пенсией по возрасту.

Под льготным пенсионированием следует понимать возможность выйти на пенсию по возрасту, либо в более раннем возрасте при общей неизменной продолжительности трудового стажа, либо при одновременном снижении требований к возрасту и к длительности трудового стажа.²

Что касается специальных юридических оснований назначения пенсии по возрасту, то они имеют значение для отдельных категорий граждан, например, пострадавших от Чернобыльской катастрофы; инвалидов, участников войны и семей погибших воинов; многодетных матерей и матерей инвалидов с детства; женщин, работавших в текстильном производстве, механизаторами, а также на некоторых видах работ в сельском хозяйстве;

при неполном стаже работы.

Условия и особенности пенсионного обеспечения по возрасту рассмотрим в следующих параграфах учебника.

' См.: ст.ст. 12, 13 и др. Закона Украины “О пенсионном обеспечении” от 5 ноября 1991 г.

² Льготное пенсионирование в отдельных случаях включает в себя и возможность получать пенсию в повышенном размере.

149