- •Цели и задачи банковского менеджмента.
- •Стратегия развития банка и ее актуальность в современных условиях,
- •Особенности формирования стратегии банка в современных отечественных условиях
- •Миссия банка и определяющие ее факторы.
- •8. Содержание и функции планирования. Виды планирования деятельности кб.
- •9. Цели и задачи стратегического планирования.
- •10. Взаимосвязь текущего и стратегического планирования
- •11. Планирование деятельности отдельных банковских подразделений
- •1. Общие положения
- •2. Порядок представления бизнес-плана
- •3. Требования к содержанию бизнес-плана
- •12. Бизнес-план: назначение, содержание, требования органов банковского надзора.
- •13. Организационно-функциональная структура кб.
- •14. Особенности маркетинговой деятельности в банке
- •Ценовая политика
- •15. Типы банковской стратегии на рынке.
- •17. 18. 19. Виды конкурентной стратегии
- •1.2 Денежно-кредитная политика цб
- •1.3 Налоговая политика
- •1.4 Отраслевая и региональная конъюнктура соответствующих рынков.
- •20. Методы реализации конкурентной стратегии банка
- •I. Методы маркетингового характера
- •II. Методы финансового характера
- •III. Методы организационного характера
- •IV. Методы недобросовестной конкуренции
- •21. Конкурентная стратеги банка на рынке рко
- •22. Конкурентная стратеги банка на рынке депозитных услуг
- •23 Конкурентная стратегия банка на рынке кредитных услуг
- •24. Стратегия финансового менеджмента в системе управления современным банком
- •25. Особенности формирования и реализации стратегии финансового менеджмента в современных отечественных условиях
- •27, 64. Организация управления привлеченными ресурсами
- •Определение депозитной ставки
- •28. Стратегия управления доходами от платных услуг банка (?)
- •29,30. Стратегия обеспечения безопасности
- •31. Рисковая стратегия в системе управления современным банком
- •40. Стратегия управления банковскими рисками
- •33. Классификация банковских рисков.
- •34. Понятие и сущность банковских рисков
- •41. Сравнительный анализ вариантов рисковой стратегии банка
- •42. Сравнительный анализ стратегических подходов к покрытию ущерба от наступивших рисков
- •43. Система внутрибанковского контроля и ее элементы
- •44. Оценка эффективности системы внутрибанковского контроля
- •45. Кадровая стратегия в системе управления современным банком
- •46. Основные направления кадровой стратегии банка
- •47. Формирование персонала. Планирование потребностей в специалистах
- •48. Критерии и способы оценки деятельности работников
- •49. Система оплаты труда и дополнительные формы стимулирования
- •50. Способы оценки деятельности банка.
- •51. Рейтинговая система оценки надежности банка (camel)
- •52. Основные элементы управления ликвидностью,
- •54. Оценка и управление ликвидностью кб
- •II. Децентрализованное управление ликвидностью.
- •2) Методы и инструменты управления ликвидностью.
- •1) На основе экономических нормативов (коэффициентный метод оценки ликвидности)
- •На основе денежных потоков.
- •3) Способы регулирования ликвидности.
- •53. Ликвидность и платежеспособность кб, факторы их определяющие.
- •55. Управление риском несбалансированной ликвидности.
- •Управление риском несбаланированной ликвидности
- •56. Зарубежный опыт управления ликвидностью кб
- •1. Регулирование % маржи, элементы:
- •2. Управление беспроцентным доходом включает:
- •4. Критические показатели рентабельности
- •58. Управление рентабельностью подразделений банка
- •59. Собственный капитал банка: понятие, структура, функции, методы оценки.
- •60. Требования органов банковского надзора к достаточности ск: мировой опыт и российская практика.
- •62. Методы оценки качества банковских активов.
- •65. Принципы согласованного управления активами и пассивами.
- •66. Содержание и элементы кредитной политики банка. Факторы, определяющие кредитную политику.
- •67. Управление кредитным портфелем банка.
- •68. Управление риском концентрации кредитного портфеля (может взять все из 67 вопроса). Требования органов банковского надзора к уровню кредитного риска.
- •69. Методы регулирования кредитных рисков
- •70. Основные направления восстановления финансового положения ко
- •71. Управление банком в процессе финансового оздоровления
- •72. Особенности финансового оздоровления банков в процессе реструктуризации
- •35. Процентный риск и методы его оценки.
- •39. Расчет процентного, фондового и валютного рисков.
- •Расчет процентного риска.
- •Методы оценки степени процентного риска
- •37. Оценка и управление валютным риском. Требования органов банковского надзора
- •Валютный риск (вр)
- •63. Оценка рыночной стоимости банковских активов
42. Сравнительный анализ стратегических подходов к покрытию ущерба от наступивших рисков
Вариант 1: «Приоритет страховых возмещений».
Принцип реализации: вариант предполагает, что основной формой защиты банка от возможных потерь имущественного характера выступает страхование рисков.
Преимущества:
возможность получения существенных льгот со стороны постоянных партнеров в лице страховых компаний (для зарубежных условий);
возможность минимизировать затраты по данному направлению путем создания финансовых холдингов со страховыми компаниями.
Недостатки:
наименее оперативный источник привлечения средств;
необходимость постоянных затрат на оплату страховых услуг;
отказ отечественных страховщиков от страхования значительной части финансовых рисков банка (процентных, валютных т.п.).
Рекомендации по применению:
самый целесообразный вариант для большинства зарубежных банков;
для отечественных банков возможно лишь ограниченное применение из-за рассмотренной выше позиции страховщиков.
ПРИМЕЧАНИЕ: в современных российских условиях возможность использования данного метода дифференцирована в зависимости от типа конкретной кредитной организации:
для крупных банков активное использование данного источника становится возможным после создания собственной или приобретения контрольного пакета акций сторонней страховой компании;
для средних банков активное использование данного источника возможно после создания финансового холдинга с участием страховой компании;
для небольших банков пока целесообразно лишь страхование наиболее рискованных операции при наличии готового к сотрудничеству страховщика.
Вариант 2: «Приоритет собственных резервов».
- предполагает, что в качестве основного источника компенсации потерь от возможных рисков используются собственные резервы банка, формируемые в соответствии с общей методологией финансового менеджмента. Это не освобождает банк от необходимости обязательного резервирования средств на возможные потери по ссудам в порядке и размерах, установленных в соответствии с текущей резервной политикой БР.
Преимущество: обеспечение хозяйственной независимости банка от сторонних организаций.
Недостаток: неизбежное «омертвление» активов банка в соответствующих резервах.
Рекомендации по применению - вариант целесообразен: для большинства отечественных банков;
для любых банков с возможностью формирования фин. резервов в форме высоколиквидных и относительно доходных активов.
ПРИМЕЧАНИЕ: зарубежные банки обычно используют для этого золотовалютные резервы, отечественные КО предпочитают вложения в высоколиквидные ценные бумаги.
Вариант 3: «Приоритет межбанковских ссуд».
Принцип реализации: вариант предполагает, что для быстрого восстановления текущей ликвидности в случае масштабных потерь от наступивших рисков банк будет привлекать заемные средства на рынке межбанковских ссуд.
Преимущество: самый оперативный вариант привлечения средств.
Недостаток: самый дорогой вариант привлечения средств.
Рекомендации по применению: наиболее целесообразный вариант для банков, ориентированных на реализацию стратегии минимизации рисков.