- •Цели и задачи банковского менеджмента.
- •Стратегия развития банка и ее актуальность в современных условиях,
- •Особенности формирования стратегии банка в современных отечественных условиях
- •Миссия банка и определяющие ее факторы.
- •8. Содержание и функции планирования. Виды планирования деятельности кб.
- •9. Цели и задачи стратегического планирования.
- •10. Взаимосвязь текущего и стратегического планирования
- •11. Планирование деятельности отдельных банковских подразделений
- •1. Общие положения
- •2. Порядок представления бизнес-плана
- •3. Требования к содержанию бизнес-плана
- •12. Бизнес-план: назначение, содержание, требования органов банковского надзора.
- •13. Организационно-функциональная структура кб.
- •14. Особенности маркетинговой деятельности в банке
- •Ценовая политика
- •15. Типы банковской стратегии на рынке.
- •17. 18. 19. Виды конкурентной стратегии
- •1.2 Денежно-кредитная политика цб
- •1.3 Налоговая политика
- •1.4 Отраслевая и региональная конъюнктура соответствующих рынков.
- •20. Методы реализации конкурентной стратегии банка
- •I. Методы маркетингового характера
- •II. Методы финансового характера
- •III. Методы организационного характера
- •IV. Методы недобросовестной конкуренции
- •21. Конкурентная стратеги банка на рынке рко
- •22. Конкурентная стратеги банка на рынке депозитных услуг
- •23 Конкурентная стратегия банка на рынке кредитных услуг
- •24. Стратегия финансового менеджмента в системе управления современным банком
- •25. Особенности формирования и реализации стратегии финансового менеджмента в современных отечественных условиях
- •27, 64. Организация управления привлеченными ресурсами
- •Определение депозитной ставки
- •28. Стратегия управления доходами от платных услуг банка (?)
- •29,30. Стратегия обеспечения безопасности
- •31. Рисковая стратегия в системе управления современным банком
- •40. Стратегия управления банковскими рисками
- •33. Классификация банковских рисков.
- •34. Понятие и сущность банковских рисков
- •41. Сравнительный анализ вариантов рисковой стратегии банка
- •42. Сравнительный анализ стратегических подходов к покрытию ущерба от наступивших рисков
- •43. Система внутрибанковского контроля и ее элементы
- •44. Оценка эффективности системы внутрибанковского контроля
- •45. Кадровая стратегия в системе управления современным банком
- •46. Основные направления кадровой стратегии банка
- •47. Формирование персонала. Планирование потребностей в специалистах
- •48. Критерии и способы оценки деятельности работников
- •49. Система оплаты труда и дополнительные формы стимулирования
- •50. Способы оценки деятельности банка.
- •51. Рейтинговая система оценки надежности банка (camel)
- •52. Основные элементы управления ликвидностью,
- •54. Оценка и управление ликвидностью кб
- •II. Децентрализованное управление ликвидностью.
- •2) Методы и инструменты управления ликвидностью.
- •1) На основе экономических нормативов (коэффициентный метод оценки ликвидности)
- •На основе денежных потоков.
- •3) Способы регулирования ликвидности.
- •53. Ликвидность и платежеспособность кб, факторы их определяющие.
- •55. Управление риском несбалансированной ликвидности.
- •Управление риском несбаланированной ликвидности
- •56. Зарубежный опыт управления ликвидностью кб
- •1. Регулирование % маржи, элементы:
- •2. Управление беспроцентным доходом включает:
- •4. Критические показатели рентабельности
- •58. Управление рентабельностью подразделений банка
- •59. Собственный капитал банка: понятие, структура, функции, методы оценки.
- •60. Требования органов банковского надзора к достаточности ск: мировой опыт и российская практика.
- •62. Методы оценки качества банковских активов.
- •65. Принципы согласованного управления активами и пассивами.
- •66. Содержание и элементы кредитной политики банка. Факторы, определяющие кредитную политику.
- •67. Управление кредитным портфелем банка.
- •68. Управление риском концентрации кредитного портфеля (может взять все из 67 вопроса). Требования органов банковского надзора к уровню кредитного риска.
- •69. Методы регулирования кредитных рисков
- •70. Основные направления восстановления финансового положения ко
- •71. Управление банком в процессе финансового оздоровления
- •72. Особенности финансового оздоровления банков в процессе реструктуризации
- •35. Процентный риск и методы его оценки.
- •39. Расчет процентного, фондового и валютного рисков.
- •Расчет процентного риска.
- •Методы оценки степени процентного риска
- •37. Оценка и управление валютным риском. Требования органов банковского надзора
- •Валютный риск (вр)
- •63. Оценка рыночной стоимости банковских активов
52. Основные элементы управления ликвидностью,
54. Оценка и управление ликвидностью кб
Ликвидность банков явл. основополагающим фактором их платежеспособности, создающим доверие публики к банк. системе. Управление ликвидностью п.с. сов-ть действий, напр. на обеспечение ликвидности как отд. КБ, так и банк. системы в целом.
Управление ликвидностью КБ в России осущ-ся на 2-х уровнях: на уровне Банка России (централизованное управление), на уровне КБ (децентрализованное упр-е).
I. Централизованное управление ликвидностью заключается в установлении БР единых для всех КО нормативов ликвидности; осуществлении регулирования ликвидности с использованием различных инструментов (обязательных нормативов, обязательного резервирования, системы рефинансирования и др.); организации мониторинга и контроля за состоянием ликвидности КО; применении мер воздействия к КО, нарушающим нормативы ликвидности (штраф, ограничение или запрещение осущ-ть к-л операции, запрет на открытие филиалов и др.).
Целью централизованного управления ликвидностью явл. поддержание ликвидности каждой КО. Особенностью современного этапа централиз. упр-я ликв-тью в России явл.: 1) тенденция к сокращению обязательных нормативов банков, регулирующих риск ликв-ти; 2) повышение внимания со стор. БР к наличию и качеству системы управления ликвидностью каждым банком.
В наст. время в соотв. с Инструкцией БР от 16.01.2004 №110-И применяются 3 пок-ля, регулирующие риск ликвидности: коэффициент мгновенной ликвидности (Н2), коэффициент текущей ликвидности (Н3), коэффициент долгосрочной ликвидности (Н4). Кроме того, БР регулирует концентрацию кред.риска посредством пок-лей Н6, Н7, Н9.1, Н10.1, нарушение кот. может отразиться на ликвидности банка.
В Инструкции БР приведена методика расчета каждого коэф-та, установлены их предельные значения, контроль за соблюдением кот. осущ-ся на ежедневной основе.
Обязательные резервы, создаваемые каждой КО в БР, исходя из суммы привлеченных ресурсов и установленного норматива обязат. резервирования, создает специальный ресурс БР который может использоваться для поддержания ликвидности отд. банков.
В последние годы в соотв. с Положением БР от 29.03.2004г. №255-П «Об обязательных резервах кред.организаций» для регулирования ликвидности банков стал применяться новый инструмент, использующий шир.известный в заруб. практике принцип усреднения. Использ-е этого инструмента доступно только для фин. устойчивых КО, отвечающих опред. требованиям БР. Таким банкам предоставлено право оставлять на своих кор.счетах часть нормативной суммы обязательных резервов для исп-я их для текущих платежей.
В порядке рефинансирования, т.е. кредитования Банком России КО, для целей поддержания ликв-ти предоставляются 3 вида кредитов: однодневный (овернайт); внутридневный и ломбардный. Такими кредитами могут воспольз-ся лишь фин. устойчивые банки, имеющие высоколикв. обеспечение и заключившие соотв. договоры с БР и уполномоч. депозитарием.Кредит, получаемый от БР, зачисляется на кор.счет КО, увеличивая ее ликвидные активы.