Внешние переводы
Помимо внутрибанковских переводов, со счетов Клиентов - ФЛ в Альфа-Банке можно осуществить переводы внешние - на счета, открытые в других банках. Данные переводы также могут осуществляться как между счетами одного ФЛ, так и между счетами разных ФЛ, как по территории РФ, так и за ее пределы.
Основные преимущества внешних переводов с/ на счет в АБ по сравнению с переводами Western Union:
Внешние переводы АБ намного дешевле переводов через систему WU
Внешний перевод гораздо проще отправить через УКД – достаточно знать реквизиты банка Получателя и 20-значный номер счета либо воспользоваться системой удобных шаблонов в Альфа-Клик, которая позволяет избежать беспокойной перепроверки длинного номера счета
Внешний перевод удобнее получить, имея счет в банке и МПК – при этом Получателю не нужно идти в пункт обслуживания Western Union и заполнять Заявление на получение перевода.
Свойства внешних переводов
Критерий |
Описание |
Кто может осуществить перевод? |
Клиент – ФЛ или доверенное лицо в пределах полномочий, установленных доверенностью. |
Валюта перевода |
Можно осуществить как рублевый, так и валютный перевод – см. ниже ограничения Валютного законодательства. |
Где можно осуществить перевод? |
С помощью Специалиста в ДО и через УКД: «Альфа-Клик», «Альфа-Мобайл» и «Альфа-Чек». |
Документооборот (ДО) |
Переводы осуществляются на основании Разового поручения Клиента. Подтверждением осуществления рублевого перевода является Платежное поручение, валютного перевода - SWIFT-сообщение. |
Стоимость перевода |
Размер комиссии за перевод в рублях/ ин. валюте зависит от ПУ. |
О существить перевод с помощью Альфа-Клик гораздо дешевле и удобнее, чем совершить аналогичную операцию в ДО.
При выполнении переводов необходимо руководствоваться следующими правилами:
Переводы в ин. валюте между резидентами на территории РФ запрещены.
Ограничения на валютный перевод за пределы РФ: резидент резиденту за 1 операционный день может отправить max. 5 000 USD.
Исключение: переводы между своими счетами.
Не подлежат валютному контролю следующие переводы:
перевод в рублях на территории РФ, если его совершает резидент резиденту;
перевод в ин. валюте за пределы РФ, если его совершает нерезидент нерезиденту;
перевод без открытия счета (например, WU).
Все условия действуют одновременно. При несоблюдении хотя бы одного из условий, перевод подлежит валютному контролю.
Памятка по безналичным переводам
Плательщик Физическое лицо-клиент банка.
|
Получатель платежа |
Валюта платежа |
Требования к содержанию поля «Назначение платежа» платежного документа |
Необходимость представления клиентом банка обосновывающих документов |
Направление платежа на авторизацию на валютный контроль |
Нерезидент |
Резидент/ нерезидент |
Валюта РФ
|
КВВО* + цель перевода |
Нет |
Да |
Резидент |
Нерезидент |
КВВО указывается в случае, если Нерезидент ( ФЛ/ЮЛ) является клиентом Банка + Цель перевода |
- Да (Сумма превышает в эквиваленте 300 000-00 рублей)** Документы (каждый лист) заверяются подписью плательщика - Нет (Сумма не превышает в эквиваленте 300 000-00 рублей) |
Да |
|
Резидент |
Резидент |
Цель перевода |
- Нет. На счет в уполномоченном банке - Да. На счет в банке, расположенном за пределами РФ, если расчетный документ не содержит информации о статусе получателя платежа (в поле «Информация для вал. контроля» указана резидентность получателя ) |
Нет
Да |
|
Нерезидент |
Резидент/ нерезидент |
Иностранная валюта |
Цель перевода |
Нет |
Нет |
Резидент*** |
Резидент |
Цель перевода |
Да. ** Документы (каждый лист) заверяются подписью плательщика. |
Да |
|
Резидент |
Резидент- плательщик на свой счет в уполномоченном банке |
«Перевод собственных средств»/ «Пополнение счета» |
Нет |
Да |
|
Резидент |
Нерезидент |
Цель перевода |
Да (Сумма превышает в эквиваленте 5000 долларов США )** Документы (каждый лист) заверяются подписью плательщика. - Нет (Сумма не превышает в эквиваленте 5000 долларов США) |
Да |
|
Резидент |
Резидент- плательщик на свой счет, открытый в банке, расположенном за пределами территории РФ |
Валюта РФ/ Иностранная валюта |
«Перевод собственных средств»/ «пополнение счета» |
Да. Копия Уведомления налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) с отметкой о принятии указанного уведомления, заверенная подписью резидента.
|
Да |
* КВВО – код вида валютной операции из Перечня – Приложение № 2 к Инструкции ЦБ РФ от 15.06.2004 № 117-И
** Информационное письмо №177 от 14.12.2007
*** Операции в иностранной валюте между резидентами запрещены, за исключением операций, указанных в статье 9 Федерального Закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»