4.2. Мировые денежные системы

1. Общая характеристика мировой денежной системы

Денежная система государства призвана обслуживать и удовлетворять потребность национального товарооборота. Деньги при этом выполняют функции средства платежа, обращения, меры стоимости и накопления.

Однако страны не существуют в полной изоляции, между ними постоянно происходят обмены товаров, услуг, туризма, культурные, дипломатические и др. Это требует выполнения деньгами международных функций.

Когда были металлические деньги, то проблем почти не было. Золото (или серебро) можно было обменять по весу, и оплатить любые товары. С появление бумажных - кредитных - денег ситуация меняется. Золото постепенно вытеснялось из МЭО кредитными деньгами, так появилась валюта, т.е. международные деньги (мировые). Мировые деньги повторили в своем развитии путь национальных, но с лагом (отставанием) во времени. Представляем основные этапы.

1 этап. Биметаллизм = 1865 - 78 гг. Четыре страны в мире установили договорное соотношение золота к серебру на своих территориях в одинаковом размере. Это Франция, Италия, Бельгия, Швейцария.

2 этап. Золотомонетный стандарт: в 1867 г. на конференции в Париже была разработана система универсализации денежных систем Англии, Франции и США.

1ф.ст. = 25 F - _{фр.монета} ; 1$ США = 5 F-_{фр.зол.монета}

^{1 соверен}

Но эта попытка не удалась, система оказалась нежизнеспособной.

3 этап. В 70-е годы формируется золотослитковый стандарт, который был разрушен в ходе первой мировой войны.

4 этап. Брюссель 1920г. конференции, где вырабатываются пути

Генуя 1922 г. стабилизации денежных систем Европы, и создается новая денежная система, основанная на золото–девизном стандарте.

5 этап. Бреттон - Вудс, 1944 г. По своей сути это тоже золото-девизный стандарт. Но на золото обменивается только 1 вид валюты - $ США, по официальному курсу для Центробанка других стран. Рыночные курсы всех валют жестко привязывались к $ и не могли отклоняться от него больше, чем ± 1 %. Эта система привела к господству $ в МЭО. Но когда страны предъявили свои долларовые запасы к оплате золотом и США были фактически разорены, то Никсон прекратил своим решением этот порядок (1974 г.).

6 этап. С 1976 г. решениями Ямайской конференции золото выводится из национальных денежных систем и из мировой тоже. Сейчас оно превратилось в чрезвычайные мировые деньги, в страховой запас государства.

В ЦБ разных стран лежит примерно 35 тысяч тонн золота в качестве резервных запасов.

Функционирование золота в системе МЭО не требовало валюты как таковой.

Валюта появилась как замена золоту. Национальная валюта (валютная система) - это обособившаяся часть национальной денежной системы для осуществления денежных расчетов данного государства с другими.

Международная или мировая валютная система - создается на основе межгосударственных соглашений и договоров. Их уже три: Бреттон - Вудская, Ямайская, и возникшая в начале 21 века зона евро.

Мировая денежная система, действующая в настоящее время, включает в себя следующие элементы:

1) международный денежный товар;

2) валютный курс;

3) международные валютные рынки;

4) межгосударственные институты, регулирующие процесс валютных отношений.

Международные денежные или расчетные единицы - это особый вид кредитных денег. Они были созданы для МЭО на Ямайских конференциях 1976 - 1978 гг. Называются они СДР - специальные права заимствования и применяются в межправительственных расчетах стран - членов МВФ, исходя из корзины валют. После этого, в Европе была создана Европейская валютная система и ЭКЮ - в 1979 г. (Европейская валютная единица). Она имеет более широкое применение - используется фирмами и банками:

- эти единицы имеют безналичную природу;

- выпускаются международными органами, а не национальными банками.

Валюта - это национальные деньги, которые принимают участие в международных отношениях.

Международный денежный товар выступает в 2-х основных формах:

1) международные расчетные единицы;

2) валюта свободно конвертируемая.

Юридически, в настоящее время ни одна из валют не имеет статус самой главной, т.е. резервной.

Все национальные валюты делятся на свободно конвертируемые, частично конвертируемые и неконвертируемые.

Обратимые валюты имеют около 20 наиболее разных стран: США, Япония, Англия, Германия, Канада, Сингапур, арабские нефтедобывающие страны. Нет ограничений по ввозу и вывозу этих валют.

Частично конвертируемые - когда есть какие - либо т.н. валютные ограничения (по отдельным операциям, либо отдельным держателям).

В странах с неконвертируемой валютой действуют все виды валютных ограничений и прежде всего запрет на куплю - продажу иностранной валюты, ее хранение, вывоз и ввоз.

Конвертируемость валют позволяет развивать международные операции. Валютная конвертируемость (обратимость) осуществляется с учетом валютного курса, который определяет пропорции обмена денежных единиц.