9.2.2. Предвидение последствий риска

Управление строительным производством – это деятельность, сопряженная с риском. Проблема заключается не в том, чтобы действовать без риска, а в том, чтобы предвидеть его возможные последствия.

Руководитель или управляющий производственной деятельностью предприятия всегда должны учитывать возможный риск и предусматривать меры для снижения его отрицательных последствий, а также способы компенсации потерь от риска, т.е. квалифицированно управлять риском.

Риском называется вероятность достижения желаемого (не желаемого) результата принятого решения. Чаще под риском понимается ситуация, при которой получен ущерб.

Поскольку вероятность может принимать значения от 0 до 1, то в первом случае имеется полная уверенность в достижении запланированного результата, а во втором - запланированный результат не будет достигнут. Все промежуточные значения вероятности свидетельствуют о недостаточности и (или) недостоверности информации о ситуации для выработки и принятия решения.

Все операции в производственной деятельности предприятий связаны с рынком, а участникам рынка всегда приходится сталкиваться с риском в самых разных его проявлениях.

Формы (виды) риска и природу их возникновения надо знать, чтобы уметь определить методы управления им.

Существуют разные классификации риска. Исходя из причин возникновения, риск делится на природный, экологический, политический, транспортный и коммерческий.

Кроме того, есть другие классификации, насчитывающие до 20-25 видов риска (риск непопадания в мишень, отказа механизма, покупки не- качественного товара и т.д.).

Природный риск - риск потерь от действия стихийных сил природы (землетрясения, бури, тайфуна, наводнения и др.).

Экологический риск - риск потерь из-за загрязнения окружающей среды и эпидемий.

Политический риск - риск потерь, связанных с массовыми беспорядками, законодательными изменениями в нормативных актах, в том числе в налоговом законодательстве, тарифной политике и др.

Транспортный риск - риск потерь при перевозках грузов, возникновении аварий.

Коммерческий риск - группа риска, связанная с предпринимательской деятельностью. К этой группе относятся производственный, торговый и финансовый риск.

Производственный риск - вероятность потерь из-за дополнительных издержек, связанных со сбоями производ­ственного процесса из-за нарушения технологии строительного производства, низкого качества первичных изделий и материалов, задержки платежей за выполненные СМР.

Торговый риск - риск неполучения доходов из-за нарушения условий контракта (договора) на производство строительной продукции, издержек платежей и т.п.

Финансовый риск делится на связанный со снижением покупательской способности потребителей продукции из-за инфляции и изменения курсов иностранной валюты, и инвестиционный риск (ликвидности, кредитный, инновационный и др.).

Каждый из указанных видов риска может входить в другие группы классификации:

• по принадлежности инвестора (застройщика) – банковский предприятия, аудиторский, лизинговый, посредников и др.;

• по сфере приложения интересов - рыночный, инвестиционный, финансовый и др.;

• по месту возникновения - региональный, отраслевой, внутренний (в сфере проекта);

• по продолжительности - отсроченный (стратегический) и текущий;

• по интенсивности проявления - динамический, статический;

• по возможности аккумулирования - единичный (разовый), аккумулирующийся (накапливающийся);

• по возможности компенсации - подлежащий страхованию, не подлежащий страхованию.

Приведенная классификация достаточно условна, так как указан­ный выше риск может попадать в ту или иную группу и каждому виду предпринимательской деятельности присущ индивидуальный набор риска.

Наглядное представление об уровне риска дает рис. 2.7.3, построенный исходя из того, что прибыль является случайной величиной, подчиненной нормальному закону распределения.

При этом делается два предположения - вероятность (В) получения прибыли (П) изменяется в соответствии с математическим ожиданием, при этом вероятность получения прибыли, большей или меньшей по сравнению с расчетной, монотонно убывает по мере роста отклонений.

Потерями можно считать уменьшение прибыли (∆П) в сравнении с расчетной величиной (П_р): ∆П = П_р - П₀.

Эти допущения в определен­ной степени спорны и не всегда выполняются для всех видов риска, но в целом достаточно верно отражают наиболее общие закономерности изменения риска и дают возможность построить подобную кривую распределения вероятностей потерь прибыли.

Рис. 9.3. Кривая вероятности потерь прибыли

В безрисковой зоне величина потерь не превышает прибыли, в зоне критического риска возможные потери могут превысить расчетную прибыль, вплоть до величины полных затрат на производство, а в зоне катастрофического риска потери могут достигнуть величины собствен­ного капитала.

Для оценки коммерческого риска и определения зоны риска, а также показателей допустимого, критического и катастрофического риска, могут быть использованы статистический, экспертный и расчетно-аналитический методы.

При статистическом методе используются статистические данные об объемах работ, продолжительности их выполнения и затратах, наблюдавшиеся в аналогичных видах предпринимательской деятельности. Путем их анализа устанавливаются показатели риска.

Расчетно-аналитический метод предусматривает использование методов теории вероятностей и теории игр, а также имитационного моделирования. Исходя из теории вероятности математическое ожидание ущерба:

(9.2.28)

где: P_j – вероятность появления рисковых ситуаций; j – 1,2,3…, m - количество возможных рисковых ситуаций; U_ij – величина убытка при реализации i-го решения в j ситуации (отрицательное число).

При наихудшем решении - - минимально, при наилучшем - максимально. Заметим, что при расчете Р_j следует учитывать возможность одновременного действия рисковых ситуаций, а также возмож­ность взаимоисключения некоторых видов риска.

Имитационное моделирование позволяет наиболее адекватно описать динамические процессы предпринимательской деятельности и отслеживать ее последствия. Для этого имеются соответствующие компьютерные программы, например пакеты «Microsoft Project». «Time Line», «Primavera» и др.

Теория игр исходит из представления коммерческой деятельности как конфликтной ситуации. В этой ситуации предполагается наличие множества действующих начал (коалиций действия), множества стратегий каждой из коалиций действия; множества ситуаций, множества заинтересованных начал (коалиций интересов), предпочте­ний между ситуациями для коалиций интересов. Возможны игровые ситуации, в которых некоторые множества вырождаются до одного элемента.

Игрой считается конфликтная ситуация, имеющая не менее двух коалиций интересов. Формальные правила обычно оговариваются участниками игры до ее начала. Существует ряд неформальных правил, объединяемых общим названием «Законы Мэрфи», которыми можно пользоваться во время игры. Изначально предполагаемый результат игры - всегда риск для каждого из ее участников. Величина риска зависит от информированности игроков.

Метод экспертных оценок заключается в сборе и обработке мнений опытных предпринимателей (управляющих) и специалистов о вероятности возникновения уровней потерь в конкретных коммерческих операциях.

Оценка экспертами ситуаций позволяет существенно снизить неопределенность, вызванную недостаточностью и (или) недостоверностью информации, и после обработки мнений дать количественный прогноз по рисковым ситуациям.

Методы снижения рисковых ситуаций.

Рисковые ситуации предпринимательской деятельности можно снизить путем:

• совершенствования строительного производства;

• совершенствования строительной продукции;

• интенсивностью коммерческих усилий;

• улучшения качества маркетинговых исследований.

При использовании первого направления метода снижение рисковых ситуаций может быть достигнуто путем снижения себестоимости СМР и повышения производительности труда.

Второе направление базируется на совершенствовании качества строительства и повышении эксплуатационных удобств за счет разработки принци­пиально новых объемно-планировочных решений.

Интенсификация коммерческих достижений связана с концентрацией усилий в сфере сбыта. В этом деле большое значение имеют авторитет предприятия и его руководства, расширение рекламы.

Активизация маркетинга заключается в лучшем удовлетворении требований строительного рынка, подчинении всей производственной деятельности предприятия сбыту продукции на рынке. Это направление более характерно для жилищного строительства.

При управлении риском сначала дается оценка степени риска путем распознавания и анализа ситуации, затем разрабатываются и осуществляются мероприятия по предупреждению, минимизации и страхованию риска. И наконец, если кризисное состояние появилось, принимаются меры по ликвидации последствий убытков и вырабатываются механизмы выживания строительного предприятия.

С этой целью на предприятии создается система управления риском, которая предполагает:

• разработку системы оценки кризисных явлений, планирования их устранения и контроля за исполнением принимаемых решений;

• выделение в аппарате управления предприятия специального работника или подразделения, которым будет поручено управление риском;

• выделение средств и создание материальных резервов для страхования риска и покрытия возможных убытков и потерь.

Исходя из целей и видов воздействия, различают два способа управления: предупреждение и ограничение риска; возмещение потерь.

К мероприятиям по предупреждению и ограничению риска относятся:

• тщательная предварительная экспертиза уровней риска и решений по его предотвращению;

• установление предельных сумм издержек, связанных с определенным решением;

• использование различного рода гарантий и залоговых операций для обеспечения выполнения обязательств должника;

• диверсификация риска путем строительства различных объектов для разных заказчиков и в разных регионах;

• ориентация на среднюю норму прибыли, так как стремление к более высокой прибыли резко увеличивает риск;

• применение эффективных систем контроля, позволяющих своевременно выявлять и предотвращать возможные убытки.

Мероприятия по возмещению потерь от риска включают:

• создание специальных и резервных фондов;

• страхование в страховых компаниях.