- •1. Необходимость денег, концепции их возникновения. Виды денег и их особенности.
- •2. Сущность и функции денег, проявление роли денег в процессе выполнения ими своих функций.
- •3. Роль денег в экономике (в процессе формирования, распределения и перераспределения доходов секторов экономики, в осуществлении социальной политики, внешнеэкономических связей и др.).
- •4. Денежная система: сущность, элементы, типы. Денежная система Республики Беларусь, ее развитие.
- •5. Денежный оборот, принципы его организации, обеспечение устойчивости денежного оборота
- •6. Платежная с-ма (пс): сущ-ть, виды и эл-ты. Принципы организации безналичных расчетов. Платежные инструкции клиентов
- •Платежная система Республики Беларусь
- •Основные направления развития платежной системы Республики Беларусь на 2010 − 2015 годы
- •Формы безналичных расчетов по исполнению банковского перевода.
- •Формы безналичных расчетов на основе чеков.
- •7. Виды платежных систем, их классификация. Международные платежные системы, их характеристика. Интеграция Республики Беларусь в международные платежные системы.
- •8. Денежная масса и денежная база. Агрегаты денежной массы. Банковский мультипликатор.
- •10. Инфляция, ее сущность, виды и влияние на денежный оборот
- •11) Валютная система: сущность, элементы. Виды валютных систем. Валютная система Беларуси, ее особенности.
- •12.Валютный курс: сущность, виды, режимы, методы и инструменты регулирования.
- •Конвертируемость национальных валют, ее типы. Валютные ограничения, причины их применения. Условия и проблемы перехода к полной конвертируемости национальной валюты.
- •14. Платежный баланс страны, структура и методы регулирования. Стандартное и аналитическое представление платежного баланса
- •15.Особенности валютного регулирования и валютного контроля в рб.
- •16. Необходимость кредита, условия возникновения кредитных отношений
- •17. Сущность и функции кредита, его роль в экономике
- •18. Роль кредита в экономике (в перераспределении ресурсов, экономическом стимулировании кругооборота капитала, решении социальных проблем, развитии международных экономических связей и др.)
- •Банковский кредит: сущность, субъекты кредита. Трансформация принципов кредитования в современных условиях.
- •20. Потребительский кредит, сущность, субъекты, виды.
- •21. Лизинговый кредит. Виды лизинга. Условия и возм-ти использования лизингового кредита.
- •22. Ипотечный кредит: особенности, виды, условия развития.
- •23. Коммерческий кредит: сущность, субъекты, виды.
- •24. Государственный кредит: сущность, субъекты, виды, условия развития.
- •25. Международный кредит: сущность, функции, субъекты, виды. Роль международного кредита.
- •26. Рынок ссудных капиталов, его сущность, структура, функции, субъекты. Операции Национального банка Республики Беларусь и банков на рынке ссудных капиталов.
- •27.Специализированные кредитно-финансовые организации, их виды, сфера деятельности и роль в кредитной системе.
- •28. Сущность, функции и виды процента. Процентная политика банков.
- •Особенности международных расчетов. Механизм перевода средств, валютные условия расчетов. Формы международных расчетов.
- •30.Международные финансовые и кредитные организации (институты).
- •31.Банковская система, ее типы. Банковская система Республики Беларусь, перспективы ее развития.
- •32.Сущность банков и банковской деятельности. Принципы банковской деятельности. Характеристика банков Республики Беларусь.
- •33. Центральный банк, его статус, цели, задачи, функции. Национальный банк Республики Беларусь.
- •34. Организационная структура банка: функциональные подразделения и службы, их состав и назначение. Органы управления банка.
- •Обособленные подразделения банка: филиал (отделение), расчетно-кассовый центр, представительство. Порядок их открытия и особенности функционирования.
- •36. Государственная регистрация банков в рб. Лицензирование банковской деятельности.
- •37. Реорганизация и ликвидация банков в рб
- •38. Экономическая сущность ресурсов банка, их классификация и структура
- •Первичный
- •Вторичный
- •39. Собственные средства банка. Нормативный капитал
- •40. Привлеченные ресурсы банка: состав, структура, влияние на активные операции
- •41.Экономическое содержание активов банка, их состав и структура. Качество активов.
- •42. Депозитные операции банков, виды, субъекты и объекты.Депозитный процент и факторы, влияющие на его уровень
- •43. Сущность и классификация банковских рисков. Источники и формы возмещения риска
- •44. Сущность кредитного риска, причины его возникновения. Управление банковским кредитным риском
- •45. Способы и источники возмещения кредитного риска. Специальный резерв на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску.
- •46. Сущность и классификация операций банка с ценными бумагами. Портфель ценных бумаг банка.
- •48. Государственные гарантии возврата вкладов физических лиц. Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов физических лиц, формирование его резервов.
- •49. Организация кредитования физических лиц. Оценка кредитоспособности физических лиц. Обеспечение обязательств по кредитам физических лиц.
- •50. Установление Национальным банком Республики Беларусь нормативов безопасного функционирования для банков.
- •51. Кор.Отношения банков, их сущность, формы и значение. Виды корсчетов.
- •52. Организация системы мбр в рб.
- •53. Банковские пластиковые карточки, их классификация. Операции банков с использованием пластиковых карточек.
- •54. Банковские операции, их классификация и общая характеристика. Банковский продукт и банковская услуга.
- •55.Организация кассового обслуживания клиентов в банках рб. Инкассация.
- •57. Кредитоспособность кредитополучателя – юридических лиц: сущность, способы оценки.
- •58. Сущность факторинга, его виды, субъекты и объекты. Содержание факторинговых операций банков.
- •59. Содержание, состав и структура доходов и расходов банка.
- •60. Показатели, характеризующие результативность банковской деятельности. Прибыль банка, ее формирование и использование.
- •Принципы регулирования Национальным банком Республики Беларусь текущей ликвидности банковской системы.
- •Денежно-кредитная политика центрального банка, ее типы. Инструменты денежно-кредитной политики.
- •Цели денежно-кредитной политики. Иерархия монетарных целей (конечные, промежуточные, операционные (тактические)).
- •Основы организации денежно-кредитной политики в Республике Беларусь. Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь: структура, порядок разработки.
- •Методы денежно-кредитного регулирования, их классификация, особенности их применения Национальным банком Республики Беларусь.
- •Сущность таргетирования, критерии выбора таргетируемого показателя. Режимы таргетирования.
- •Таргетирование инфляции, его макроэкономические детерминанты. Механизм таргетирования инфляции.
- •Процентная политика Национального банка Республики Беларусь. Механизм воздействия ставки рефинансирования на кредитный потенциал банков и состояние финансового рынка.
- •Кредитный и депозитный постоянно действующий механизм рефинансирования, их определяющая роль в формировании процентной политики центрального банка.
- •Сущность политики минимальных резервных требований, ее генезис, цели и функции.
- •Механизм резервирования, применяемый в Республике Беларусь. Период расчета, регулирования и поддержания, правило усреднения. Нормативы резервных требований.
- •Политика операций на открытом рынке, ее цели, характеристика, виды операций. Функции и механизм операций на открытом рынке.
- •Операции Национального банка Республики Беларусь с ценными бумагами.
- •Портфель ценных бумаг нб рб. Виды ценных бумаг, используемые при осуществлении нб рб политики на открытом рынке.
- •Особенности предоставления Национальным банком Республики Беларусь ломбардных кредитов.
- •Депозитные операции Национального банка Республики Беларусь как способ регулирования ликвидности банковской системы.
- •Формы и инструменты валютной политики Национального банка Республики Беларусь. Политика валютного курса (курсовая политика).
- •Управление официальными золотовалютными резервами. Структура международных резервных активов.
- •Международные резервные активы в определении ссрд мвф
- •Система банковского надзора, ее элементы. Иерархия целей банковского надзора. Субъекты и объекты, функции и методы банковского надзора.
- •Сущность риск-ориентированного надзора, процесс его становления в Республике Беларусь.
- •Организационная система банковского надзора (макропруденциальный и персональный блоки).
- •Сущность макропруденциального надзора, его ответственность за недопущение системного кризиса. Обзоры финансовой стабильности.
- •Базельские принципы банковского надзора: их содержание, группировка, эволюция.
- •Текущий банковский надзор. Консолидированный банковский надзор. Качественная и количественная характеристика пруденциальных стандартов.
- •Оценка рисковой деятельности банка в ходе текущего надзора Национального банка: направления, параметры, отражение в нормативах безопасного функционирования, формах отчетности.
- •Организация дистанционного надзора в Национальном банке Республики Беларусь. Стадии организации инспекционной работы. Рассмотрение и оценка деятельности банка в комплексной проверке.
- •Подходы к оценке безопасного и надежного функционирования банка, применяемые Национальным банком Республики Беларусь. Надзорная оценка.
- •Сущность корректирующих мер, их направленность, полномочия Национального банка Республики Беларусь. Предупредительные меры и меры воздействия.
Конвертируемость национальных валют, ее типы. Валютные ограничения, причины их применения. Условия и проблемы перехода к полной конвертируемости национальной валюты.
Конвертируемость (обратимость) национальной валюты – свободный обмен ее на иностр. валюты и обратно без прямого вмешательства государства в процесс обмена. Через механизм конвертируемости валют решаются проблемы международного платежного средства, использования валюты одного государства на территории других государств.
При золотом стандарте проблемы конвертируемости фактически не существовало, был свободный обмен банкнот на золото. Положение изменилось с процессом демонетизации золота, прекращением свободного обмена банкнот на золото, введением денежных систем, основанных на бумажных и кредитных деньгах. Мировой экономический кризис 1929-1933 гг. способствовал возникновению проблем в валютных системах стран, одной из которых остро стала проблема конвертируемости валют.
Одна из форм валютной политики ряда государств - валютные ограничения – законодат. или административное запрещение, лимитирование и регламентация операций резидентов и нерезидентов с валютой и другими вал. ценностями.
Цели валютных ограничений:
выравнивание платежного баланса;
поддержание валютного курса;
концентрация валютных ценностей в руках государства.
Введение принципов валютных ограничений может предусматривать регулирование междунар. платежей и переводов капиталов, движения золота, ден. знаков и ц/б; запрет свободной купли-продажи ин. валюты и др. вал. ценностей; централизацию вал. операций в ЦБ и уполном .банках; лицензир-е вал. операций; полное или част. блокирование вал. счетов, множественность вал. курсов.
2 основные сферы вал. ограничений:
- текущие операции платежного баланса (торговые и неторговые сделки),
- финансовые операции (движение капиталов, кредитов и другие трансферты). Степень конверт-ти обратно пропорциональна объему и жесткости практикуемых в стране вал. ограничений, ведущих к сужению возможностей в осуществлении вал. обмена и платежей по междунар. сделкам.
В завис. от допускаемых пределов свободы выбора и действий участников внешнеэк. отношений (степени либерализации вал.регул-я и контроля) различают несколько вариантов режима конверт-ти: внешняя конвертируемость и внутренняя.
Внешняя конвертируемость: обеспечивается свобода обмена заработанных в данной стране денег для расчетов с заграницей только нерезидентам, тогда как граждане и юр.лица этой страны (резиденты) таким правом не обладают. Внешняя обрат-ть стимулирует активность иностр. инвесторов, снимая проблему репатриации ввезенных капиталов и вывоза полученных прибылей; складывается устойчивый междун. спрос на данную валюту с соотв-м благоприятным воздействием на вал. курс и вал. положение страны. Нерезиденты могут свободно распоряжаться валютой, т.е. перевести ее за границу, купить на нее нужные товары; увеличить экспорт в страну.
Внутренняя конв-ть: свободным обменом нац. денежных единиц на ин.валюты пользуются резиденты данной страны, нерезиденты этим правом не располагают. Внутренняя конв-ть распространяется на юр. и физ. лиц и приносит им прямые выгоды: отмена ограничений при обмене нац. валюты на иностр., в т.ч. при выезде за границу; предоставление права покупки за нац. деньги иностр. товаров и т.п.
По степени конверт-ти различают следующие виды валют:
свободно конверт-я;
ограниченно конверт-ая;
Свободно конверт.валюта(СКВ) – валюта, свободно и неогранич. обмениваемая на другие иностр. валюты. Она обладает полной внешней и внутренней обратимостью, т.е. одинаковыми режимами обмена. Сфера обмена СКВ распространяется на текущие операции, связанные с внешнеэк. деятельностью (внешнеторговый обмен, неторговые платежи, иностранный туризм), на операции по движению внешних кредитов или заграничных инвестиций. Действует одинаково в отношении всех категорий юр.и физ.лиц, распростр. на все регионы. Страна-эмитент конвертируемой валюты не применяет валютных ограничений при платежах, открывает нац. экономику мировому рынку, чтобы использовать выгоды от междунар. разделения труда. Однако СКВ не выполняет функцию мировых денег, т.е. не всегда может использоваться в качестве всеобщего междунар. платежного и покупательного средства и в функции накопления.
В странах с ограниченно конверт. валютой государство использует вал. ограничения. На отдельные операции внешнеэк. деятельности или на некоторых владельцев валюты режим конверт-ти не распространяется. Обратимость может также не охватывать операции со всеми странами, а ограничиваться отд. регионами, группами стран, валютно-эк. группировками.
Переход к конвертируемости национальной валюты — это длительный процесс формирования широких связей между национальным и мировым хозяйствами, глубокое интегрирование этих экономик. Установление полной конвертируемости валюты, действующей на территории Республики Беларусь, — стратегическая задача.
Обратимость национальной денежной единицы обеспечивает стране:
свободный выбор производителем и потребителем наиболее выгодных рынков сбыта и закупок внутри страны и за рубежом;
расширение возможностей привлекать иностранные инвестиции и осуществлять инвестиции за рубежом;
стимулирующее воздействие иностранной конкуренции на эффективность, гибкость и приспособляемость отечественных предприятий к меняющимся условиям;
подтягивание национального производства до международных стандартов по ценам, издержкам и качеству;
возможность осуществления международных расчетов в национальных деньгах; достоверность оценки результатов экономического сотрудничества с зарубежными странами;
повышение эффективности использования валютных ресурсов.
Конвертируемость нац.валюты, требует рыночного типа экономики, так как она основана на свободном волеизъявлении всех владельцев денежных средств.
Для введения режима конверт-ти нац. валюты должны быть созданы необх. условия и предпосылки: - народнохозяйственные (общие), - валютно-финансовые (специфические).
К ним можно отнести: стабилизацию экономики и переход на рын.отношения: конкурентоспос.нац.экспорта; создание реального рынка средств пр-ва, валютного рынка; проведение реформы ценообраз-я и приближение внутренних цен на важнейшие товары к мировым; оздоровление финансов и укрепления денежного обращения; достаточные золото-валютные резервы; реальный валютный курс; постепенная отмена валютных ограничений и др.
По мере стабилизации ситуации на внутреннем валютном рынке Республики Беларусь и привлечения необходимых объемов внешнего финансирования Национальный банк осуществит отмену ранее введенных мер регулирования операций покупки-продажи иностранной валюты и обеспечит полную конвертируемость белорусского рубля по текущим операциям.