- •1. Необходимость денег, концепции их возникновения. Виды денег и их особенности.
- •2. Сущность и функции денег, проявление роли денег в процессе выполнения ими своих функций.
- •3. Роль денег в экономике (в процессе формирования, распределения и перераспределения доходов секторов экономики, в осуществлении социальной политики, внешнеэкономических связей и др.).
- •4. Денежная система: сущность, элементы, типы. Денежная система Республики Беларусь, ее развитие.
- •5. Денежный оборот, принципы его организации, обеспечение устойчивости денежного оборота
- •6. Платежная с-ма (пс): сущ-ть, виды и эл-ты. Принципы организации безналичных расчетов. Платежные инструкции клиентов
- •Платежная система Республики Беларусь
- •Основные направления развития платежной системы Республики Беларусь на 2010 − 2015 годы
- •Формы безналичных расчетов по исполнению банковского перевода.
- •Формы безналичных расчетов на основе чеков.
- •7. Виды платежных систем, их классификация. Международные платежные системы, их характеристика. Интеграция Республики Беларусь в международные платежные системы.
- •8. Денежная масса и денежная база. Агрегаты денежной массы. Банковский мультипликатор.
- •10. Инфляция, ее сущность, виды и влияние на денежный оборот
- •11) Валютная система: сущность, элементы. Виды валютных систем. Валютная система Беларуси, ее особенности.
- •12.Валютный курс: сущность, виды, режимы, методы и инструменты регулирования.
- •Конвертируемость национальных валют, ее типы. Валютные ограничения, причины их применения. Условия и проблемы перехода к полной конвертируемости национальной валюты.
- •14. Платежный баланс страны, структура и методы регулирования. Стандартное и аналитическое представление платежного баланса
- •15.Особенности валютного регулирования и валютного контроля в рб.
- •16. Необходимость кредита, условия возникновения кредитных отношений
- •17. Сущность и функции кредита, его роль в экономике
- •18. Роль кредита в экономике (в перераспределении ресурсов, экономическом стимулировании кругооборота капитала, решении социальных проблем, развитии международных экономических связей и др.)
- •Банковский кредит: сущность, субъекты кредита. Трансформация принципов кредитования в современных условиях.
- •20. Потребительский кредит, сущность, субъекты, виды.
- •21. Лизинговый кредит. Виды лизинга. Условия и возм-ти использования лизингового кредита.
- •22. Ипотечный кредит: особенности, виды, условия развития.
- •23. Коммерческий кредит: сущность, субъекты, виды.
- •24. Государственный кредит: сущность, субъекты, виды, условия развития.
- •25. Международный кредит: сущность, функции, субъекты, виды. Роль международного кредита.
- •26. Рынок ссудных капиталов, его сущность, структура, функции, субъекты. Операции Национального банка Республики Беларусь и банков на рынке ссудных капиталов.
- •27.Специализированные кредитно-финансовые организации, их виды, сфера деятельности и роль в кредитной системе.
- •28. Сущность, функции и виды процента. Процентная политика банков.
- •Особенности международных расчетов. Механизм перевода средств, валютные условия расчетов. Формы международных расчетов.
- •30.Международные финансовые и кредитные организации (институты).
- •31.Банковская система, ее типы. Банковская система Республики Беларусь, перспективы ее развития.
- •32.Сущность банков и банковской деятельности. Принципы банковской деятельности. Характеристика банков Республики Беларусь.
- •33. Центральный банк, его статус, цели, задачи, функции. Национальный банк Республики Беларусь.
- •34. Организационная структура банка: функциональные подразделения и службы, их состав и назначение. Органы управления банка.
- •Обособленные подразделения банка: филиал (отделение), расчетно-кассовый центр, представительство. Порядок их открытия и особенности функционирования.
- •36. Государственная регистрация банков в рб. Лицензирование банковской деятельности.
- •37. Реорганизация и ликвидация банков в рб
- •38. Экономическая сущность ресурсов банка, их классификация и структура
- •Первичный
- •Вторичный
- •39. Собственные средства банка. Нормативный капитал
- •40. Привлеченные ресурсы банка: состав, структура, влияние на активные операции
- •41.Экономическое содержание активов банка, их состав и структура. Качество активов.
- •42. Депозитные операции банков, виды, субъекты и объекты.Депозитный процент и факторы, влияющие на его уровень
- •43. Сущность и классификация банковских рисков. Источники и формы возмещения риска
- •44. Сущность кредитного риска, причины его возникновения. Управление банковским кредитным риском
- •45. Способы и источники возмещения кредитного риска. Специальный резерв на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску.
- •46. Сущность и классификация операций банка с ценными бумагами. Портфель ценных бумаг банка.
- •48. Государственные гарантии возврата вкладов физических лиц. Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов физических лиц, формирование его резервов.
- •49. Организация кредитования физических лиц. Оценка кредитоспособности физических лиц. Обеспечение обязательств по кредитам физических лиц.
- •50. Установление Национальным банком Республики Беларусь нормативов безопасного функционирования для банков.
- •51. Кор.Отношения банков, их сущность, формы и значение. Виды корсчетов.
- •52. Организация системы мбр в рб.
- •53. Банковские пластиковые карточки, их классификация. Операции банков с использованием пластиковых карточек.
- •54. Банковские операции, их классификация и общая характеристика. Банковский продукт и банковская услуга.
- •55.Организация кассового обслуживания клиентов в банках рб. Инкассация.
- •57. Кредитоспособность кредитополучателя – юридических лиц: сущность, способы оценки.
- •58. Сущность факторинга, его виды, субъекты и объекты. Содержание факторинговых операций банков.
- •59. Содержание, состав и структура доходов и расходов банка.
- •60. Показатели, характеризующие результативность банковской деятельности. Прибыль банка, ее формирование и использование.
- •Принципы регулирования Национальным банком Республики Беларусь текущей ликвидности банковской системы.
- •Денежно-кредитная политика центрального банка, ее типы. Инструменты денежно-кредитной политики.
- •Цели денежно-кредитной политики. Иерархия монетарных целей (конечные, промежуточные, операционные (тактические)).
- •Основы организации денежно-кредитной политики в Республике Беларусь. Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь: структура, порядок разработки.
- •Методы денежно-кредитного регулирования, их классификация, особенности их применения Национальным банком Республики Беларусь.
- •Сущность таргетирования, критерии выбора таргетируемого показателя. Режимы таргетирования.
- •Таргетирование инфляции, его макроэкономические детерминанты. Механизм таргетирования инфляции.
- •Процентная политика Национального банка Республики Беларусь. Механизм воздействия ставки рефинансирования на кредитный потенциал банков и состояние финансового рынка.
- •Кредитный и депозитный постоянно действующий механизм рефинансирования, их определяющая роль в формировании процентной политики центрального банка.
- •Сущность политики минимальных резервных требований, ее генезис, цели и функции.
- •Механизм резервирования, применяемый в Республике Беларусь. Период расчета, регулирования и поддержания, правило усреднения. Нормативы резервных требований.
- •Политика операций на открытом рынке, ее цели, характеристика, виды операций. Функции и механизм операций на открытом рынке.
- •Операции Национального банка Республики Беларусь с ценными бумагами.
- •Портфель ценных бумаг нб рб. Виды ценных бумаг, используемые при осуществлении нб рб политики на открытом рынке.
- •Особенности предоставления Национальным банком Республики Беларусь ломбардных кредитов.
- •Депозитные операции Национального банка Республики Беларусь как способ регулирования ликвидности банковской системы.
- •Формы и инструменты валютной политики Национального банка Республики Беларусь. Политика валютного курса (курсовая политика).
- •Управление официальными золотовалютными резервами. Структура международных резервных активов.
- •Международные резервные активы в определении ссрд мвф
- •Система банковского надзора, ее элементы. Иерархия целей банковского надзора. Субъекты и объекты, функции и методы банковского надзора.
- •Сущность риск-ориентированного надзора, процесс его становления в Республике Беларусь.
- •Организационная система банковского надзора (макропруденциальный и персональный блоки).
- •Сущность макропруденциального надзора, его ответственность за недопущение системного кризиса. Обзоры финансовой стабильности.
- •Базельские принципы банковского надзора: их содержание, группировка, эволюция.
- •Текущий банковский надзор. Консолидированный банковский надзор. Качественная и количественная характеристика пруденциальных стандартов.
- •Оценка рисковой деятельности банка в ходе текущего надзора Национального банка: направления, параметры, отражение в нормативах безопасного функционирования, формах отчетности.
- •Организация дистанционного надзора в Национальном банке Республики Беларусь. Стадии организации инспекционной работы. Рассмотрение и оценка деятельности банка в комплексной проверке.
- •Подходы к оценке безопасного и надежного функционирования банка, применяемые Национальным банком Республики Беларусь. Надзорная оценка.
- •Сущность корректирующих мер, их направленность, полномочия Национального банка Республики Беларусь. Предупредительные меры и меры воздействия.
Организационная система банковского надзора (макропруденциальный и персональный блоки).
НБ в рамках макропруденциального надзора осуществляет мониторинг рисков банковского сектора в целом, проводит оценку влияния экономических и денежно-кредитных факторов на его стабильность в целях содействия надежного и безопасного функционирования банк сектора, снижения вероятности возникновения системных банковских кризисов, содействия обеспечения макроэкономической стабильности. Реализация функций надзорного органа в НБ возложена на Главное управление банковского надзора и соответствующие подразделения территориальных Главных управлений НБ. Правлением НБ в частности утверждаются нормативно-правовые акты в области банковского надзора, принимаются решения о государственной регистрации, реорганизации и ликвидации банков, о выдаче специальных разрешений (лицензий) на осуществление банковской деятельности, определяется порядок формирования резервов банков и порядок применения к банкам мер воздействия.
В соотв. с рекомендациями Базельского комитета по банковскому надзору, НБ проводит активную работу по заключению двусторонних соглашений с органами банковского надзора других государств. В настоящее время НБ подписано 16 двусторонних соглашений в области трансграничного банковского надзора.
Реализация системы пруденциального надзора (совокупности пруденциальных элементов управления со стороны государства рисками) осуществляется в двух плоскостях:
– персональный надзор, организуемый на индивидуальной основе и препятствующий развитию локальных кризисов;
– макропруденциальный надзор, является производным от персонального надзора и осуществляемый на уровне функционирования национальной банковской системы в целом для недопущения системного кризиса. Персональный надзор формирует результат макропруденциального регулирования и является устойчивым поставщиком информации о финансовой стабильности. В этой связи персональный надзор составляет фундамент финансовой стабильности страны и предполагает ответственность банков за исполнение обязательств, связанных с целями надзора.
Сущность макропруденциального надзора, его ответственность за недопущение системного кризиса. Обзоры финансовой стабильности.
Конечная цель макропруденциального надзора может состоять в снижении издержек финансовой нестабильности, связанных с банковскими кризисами, включая издержки, связанные с риском безответственного поведения, порождаемые самим банковским регулированием и надзором. Макропруденциальный надзор должен концентрироваться на системной стабильности финансового сектора, а не на предотвращении несостоятельности отдельных банков. Макропруденциальный подход особое внимание уделяет системообразующим институтам и взаимосвязям в финансовом секторе. Объясняется это тем, что риск системной стабильности зависит от коллективного поведения участников финансовых рынков, в результате чего риски в финансовой системе для регулятора приобретают эндогенный характер.
Характеристика макропруденциального надзора:
1.Конечная цель - снижение издержек нестабильности, связанных с банковским кризисом.
2.Промежуточная цель - поддержание финансовой стабильности в целом.
3.Модель рисков в банковском секторе - эндогенные риски.
4.Взаимосвязи и общие риски банков - основополагающие факторы.
5.Пруденциальные меры - подход «сверху вниз»: отслеживание системных шоков банковского сектора.
Макропруденциальный надзор не сводится к суммированию рисков отдельных участников финансовых рынков. Его главный инструмент состоит в системной оценке показателей финансовой устойчивости сектора.
Обзоры финансовой стабильности. На данный момент 47 стран осуществляют обзоры финансовой стабильности. Отчет составляется либо с полугодовой, либо с годовой периодичностью. В отчете отображается информация по разделам: макроэкономика; банковский сектор; финансовый рынок; финансовая инфраструктура. НБРБ делает обзор финансовой стабильности и представляет его результаты в отчете «Финансовая стабильность». Отчет включает 5 основных глав: 1.Внешние и внутренние макроэкономические риски; 2.Нефинансовый сектор; 3.Финансовый сектор; 3.1.Банковский сектор; 3.2.Страховой сектор; 4.Финансовые рынки (РЦБ и валютные рынки); 5.Платежная система РБ; 6.Приложения.