- •1. Необходимость денег, концепции их возникновения. Виды денег и их особенности.
- •2. Сущность и функции денег, проявление роли денег в процессе выполнения ими своих функций.
- •3. Роль денег в экономике (в процессе формирования, распределения и перераспределения доходов секторов экономики, в осуществлении социальной политики, внешнеэкономических связей и др.).
- •4. Денежная система: сущность, элементы, типы. Денежная система Республики Беларусь, ее развитие.
- •5. Денежный оборот, принципы его организации, обеспечение устойчивости денежного оборота
- •6. Платежная с-ма (пс): сущ-ть, виды и эл-ты. Принципы организации безналичных расчетов. Платежные инструкции клиентов
- •Платежная система Республики Беларусь
- •Основные направления развития платежной системы Республики Беларусь на 2010 − 2015 годы
- •Формы безналичных расчетов по исполнению банковского перевода.
- •Формы безналичных расчетов на основе чеков.
- •7. Виды платежных систем, их классификация. Международные платежные системы, их характеристика. Интеграция Республики Беларусь в международные платежные системы.
- •8. Денежная масса и денежная база. Агрегаты денежной массы. Банковский мультипликатор.
- •10. Инфляция, ее сущность, виды и влияние на денежный оборот
- •11) Валютная система: сущность, элементы. Виды валютных систем. Валютная система Беларуси, ее особенности.
- •12.Валютный курс: сущность, виды, режимы, методы и инструменты регулирования.
- •Конвертируемость национальных валют, ее типы. Валютные ограничения, причины их применения. Условия и проблемы перехода к полной конвертируемости национальной валюты.
- •14. Платежный баланс страны, структура и методы регулирования. Стандартное и аналитическое представление платежного баланса
- •15.Особенности валютного регулирования и валютного контроля в рб.
- •16. Необходимость кредита, условия возникновения кредитных отношений
- •17. Сущность и функции кредита, его роль в экономике
- •18. Роль кредита в экономике (в перераспределении ресурсов, экономическом стимулировании кругооборота капитала, решении социальных проблем, развитии международных экономических связей и др.)
- •Банковский кредит: сущность, субъекты кредита. Трансформация принципов кредитования в современных условиях.
- •20. Потребительский кредит, сущность, субъекты, виды.
- •21. Лизинговый кредит. Виды лизинга. Условия и возм-ти использования лизингового кредита.
- •22. Ипотечный кредит: особенности, виды, условия развития.
- •23. Коммерческий кредит: сущность, субъекты, виды.
- •24. Государственный кредит: сущность, субъекты, виды, условия развития.
- •25. Международный кредит: сущность, функции, субъекты, виды. Роль международного кредита.
- •26. Рынок ссудных капиталов, его сущность, структура, функции, субъекты. Операции Национального банка Республики Беларусь и банков на рынке ссудных капиталов.
- •27.Специализированные кредитно-финансовые организации, их виды, сфера деятельности и роль в кредитной системе.
- •28. Сущность, функции и виды процента. Процентная политика банков.
- •Особенности международных расчетов. Механизм перевода средств, валютные условия расчетов. Формы международных расчетов.
- •30.Международные финансовые и кредитные организации (институты).
- •31.Банковская система, ее типы. Банковская система Республики Беларусь, перспективы ее развития.
- •32.Сущность банков и банковской деятельности. Принципы банковской деятельности. Характеристика банков Республики Беларусь.
- •33. Центральный банк, его статус, цели, задачи, функции. Национальный банк Республики Беларусь.
- •34. Организационная структура банка: функциональные подразделения и службы, их состав и назначение. Органы управления банка.
- •Обособленные подразделения банка: филиал (отделение), расчетно-кассовый центр, представительство. Порядок их открытия и особенности функционирования.
- •36. Государственная регистрация банков в рб. Лицензирование банковской деятельности.
- •37. Реорганизация и ликвидация банков в рб
- •38. Экономическая сущность ресурсов банка, их классификация и структура
- •Первичный
- •Вторичный
- •39. Собственные средства банка. Нормативный капитал
- •40. Привлеченные ресурсы банка: состав, структура, влияние на активные операции
- •41.Экономическое содержание активов банка, их состав и структура. Качество активов.
- •42. Депозитные операции банков, виды, субъекты и объекты.Депозитный процент и факторы, влияющие на его уровень
- •43. Сущность и классификация банковских рисков. Источники и формы возмещения риска
- •44. Сущность кредитного риска, причины его возникновения. Управление банковским кредитным риском
- •45. Способы и источники возмещения кредитного риска. Специальный резерв на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску.
- •46. Сущность и классификация операций банка с ценными бумагами. Портфель ценных бумаг банка.
- •48. Государственные гарантии возврата вкладов физических лиц. Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов физических лиц, формирование его резервов.
- •49. Организация кредитования физических лиц. Оценка кредитоспособности физических лиц. Обеспечение обязательств по кредитам физических лиц.
- •50. Установление Национальным банком Республики Беларусь нормативов безопасного функционирования для банков.
- •51. Кор.Отношения банков, их сущность, формы и значение. Виды корсчетов.
- •52. Организация системы мбр в рб.
- •53. Банковские пластиковые карточки, их классификация. Операции банков с использованием пластиковых карточек.
- •54. Банковские операции, их классификация и общая характеристика. Банковский продукт и банковская услуга.
- •55.Организация кассового обслуживания клиентов в банках рб. Инкассация.
- •57. Кредитоспособность кредитополучателя – юридических лиц: сущность, способы оценки.
- •58. Сущность факторинга, его виды, субъекты и объекты. Содержание факторинговых операций банков.
- •59. Содержание, состав и структура доходов и расходов банка.
- •60. Показатели, характеризующие результативность банковской деятельности. Прибыль банка, ее формирование и использование.
- •Принципы регулирования Национальным банком Республики Беларусь текущей ликвидности банковской системы.
- •Денежно-кредитная политика центрального банка, ее типы. Инструменты денежно-кредитной политики.
- •Цели денежно-кредитной политики. Иерархия монетарных целей (конечные, промежуточные, операционные (тактические)).
- •Основы организации денежно-кредитной политики в Республике Беларусь. Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь: структура, порядок разработки.
- •Методы денежно-кредитного регулирования, их классификация, особенности их применения Национальным банком Республики Беларусь.
- •Сущность таргетирования, критерии выбора таргетируемого показателя. Режимы таргетирования.
- •Таргетирование инфляции, его макроэкономические детерминанты. Механизм таргетирования инфляции.
- •Процентная политика Национального банка Республики Беларусь. Механизм воздействия ставки рефинансирования на кредитный потенциал банков и состояние финансового рынка.
- •Кредитный и депозитный постоянно действующий механизм рефинансирования, их определяющая роль в формировании процентной политики центрального банка.
- •Сущность политики минимальных резервных требований, ее генезис, цели и функции.
- •Механизм резервирования, применяемый в Республике Беларусь. Период расчета, регулирования и поддержания, правило усреднения. Нормативы резервных требований.
- •Политика операций на открытом рынке, ее цели, характеристика, виды операций. Функции и механизм операций на открытом рынке.
- •Операции Национального банка Республики Беларусь с ценными бумагами.
- •Портфель ценных бумаг нб рб. Виды ценных бумаг, используемые при осуществлении нб рб политики на открытом рынке.
- •Особенности предоставления Национальным банком Республики Беларусь ломбардных кредитов.
- •Депозитные операции Национального банка Республики Беларусь как способ регулирования ликвидности банковской системы.
- •Формы и инструменты валютной политики Национального банка Республики Беларусь. Политика валютного курса (курсовая политика).
- •Управление официальными золотовалютными резервами. Структура международных резервных активов.
- •Международные резервные активы в определении ссрд мвф
- •Система банковского надзора, ее элементы. Иерархия целей банковского надзора. Субъекты и объекты, функции и методы банковского надзора.
- •Сущность риск-ориентированного надзора, процесс его становления в Республике Беларусь.
- •Организационная система банковского надзора (макропруденциальный и персональный блоки).
- •Сущность макропруденциального надзора, его ответственность за недопущение системного кризиса. Обзоры финансовой стабильности.
- •Базельские принципы банковского надзора: их содержание, группировка, эволюция.
- •Текущий банковский надзор. Консолидированный банковский надзор. Качественная и количественная характеристика пруденциальных стандартов.
- •Оценка рисковой деятельности банка в ходе текущего надзора Национального банка: направления, параметры, отражение в нормативах безопасного функционирования, формах отчетности.
- •Организация дистанционного надзора в Национальном банке Республики Беларусь. Стадии организации инспекционной работы. Рассмотрение и оценка деятельности банка в комплексной проверке.
- •Подходы к оценке безопасного и надежного функционирования банка, применяемые Национальным банком Республики Беларусь. Надзорная оценка.
- •Сущность корректирующих мер, их направленность, полномочия Национального банка Республики Беларусь. Предупредительные меры и меры воздействия.
Подходы к оценке безопасного и надежного функционирования банка, применяемые Национальным банком Республики Беларусь. Надзорная оценка.
В целях обеспечения стабильности банковской системы Республики Беларусь Национальный банк устанавливает для банков следующие нормативы безопасного функционирования:
минимальный размер нормативного капитала;
нормативы ликвидности;
нормативы достаточности нормативного капитала;
нормативы ограничения концентрации риска;
нормативы ограничения валютного риска;
нормативы участия в уставных фондах других коммерческих организаций;
иные нормативы, необходимые для ограничения рисков банковской деятельности и обеспечения безопасного и надежного функционирования банков.
Национальный банк устанавливает методики расчета нормативного капитала банка, его рисков, активов, обязательств и операций, не отраженных на балансе, для каждого из нормативов безопасного функционирования с учетом международных стандартов и консультаций с банками, банковскими союзами и ассоциациями. Национальный банк вправе на основании мотивированного суждения изменять для банка значения нормативов безопасного функционирования и (или) методику расчета нормативного капитала банка, его рисков, активов, обязательств и операций, не отраженных на балансе, для отдельных нормативов безопасного функционирования и (или) устанавливать иные (дополнительные) нормативы безопасного функционирования. Национальный банк информирует банки о предстоящем изменении нормативов безопасного функционирования и методик их расчета не позднее чем за один месяц до введения их в действие.
Мерами надзорного реагирования, применяемыми Национальным
банком, являются:
направление рекомендации об устранении выявленных недостатка, не являющегося нарушением, и (или) действия (бездействия), которые могут привести к созданию положения, угрожающего безопасному функционированию банка, и (или) интересам его вкладчиков и иных кредиторов, и (или) стабильности банковской системы, либо о недопущении таких недостатка и (или) действия (бездействия) в будущем;
направление рекомендации о совершении (несовершении) действия (бездействия) в целях недопущения возникновения условий, способствующих совершению нарушения, и (или) создания положения, угрожающего безопасному функционированию банка, и (или) интересам его вкладчиков и иных кредиторов, и (или) стабильности банковской системы;
направление предписания об устранении выявленного нарушения, и (или) недопущении его в будущем, и (или) устранении условий, способствующих совершению нарушения; направление предписания о совершении (несовершении) действия (бездействия), обязанность по совершению (несовершению) которого предусмотрена законодательными актами Республики Беларусь и (или) нормативными правовыми актами Национального банка;
направление предписания о приостановлении или исключении осуществления банковских операций, подвергающих банк риску;
направление предписания об отчуждении (полностью или частично) доли участия в уставном фонде юридического лица и (или) об исключении иного основания оказания прямо или косвенно (через третьи лица) существенного влияния на решения, принимаемые органами управления юридического лица;
проведение совещания с участием представителей органов управления банка и (или) иных лиц для обсуждения финансового состояния банка, уровня принимаемых им рисков, качества управления, перспектив функционирования, соблюдения требований законодательства Республики Беларусь и (или) иных вопросов, связанных с деятельностью банка;
истребование письма, предусматривающего обязанность по устранению в определенный срок выявленных нарушения (недостатка) и (или) действия (бездействия), которые могут привести к созданию положения, угрожающего безопасному функционированию банка, и (или) интересам его вкладчиков и иных кредиторов, и (или) стабильности банковской системы, либо по недопущению такого недостатка и (или) действия (бездействия) в будущем;
проведение внеплановой проверки в соответствии с законодательством, регламентирующим порядок организации и проведения проверок;
изменение установленного срока и (или) периодичности представления отчетности в Национальный банк и (или) введение дополнительной отчетности;
направление письменного предупреждения о применении меры воздействия.