- •И.В. Колесова, е.И. Пискун, у.В. Дремова рынок финансовых услуг
- •Раздел 1. Финансовый рынок
- •Тема 1. Финансовый рынок и его роль в экономике
- •1.1. Теоретическая часть
- •1.1.1.Сущность рынка финансовых услуг: структура и функции
- •1.1.2. Участники финансового рынка
- •1.1.3. Государственное регулирование рынка финансовых услуг
- •Органы, осуществляющие государственное регулирование на рынке финансовых услуг:
- •1.2. Тестовые задания
- •1.3. Задачи и задания
- •1.4. Контрольные вопросы
- •25. Структура рынка финансовых услуг Украины.
- •1.5. Рекомендуемая литература по теме: 19, 21, 23, 98, 108.
- •Тема 2. Рынок ценных бумаг как сегмент финансового рынка
- •2.1. Теоретическая часть
- •2.1.1. Сущность рынка ценных бумаг и условия его функционирования
- •2.1.2. Понятия и цели инвестирования
- •2.1.3. Ценные бумаги, их свойства и виды
- •2.2. Тестовые задания
- •2.3. Задачи и задания
- •2.4. Контрольные вопросы
- •2.5. Рекомендуемая литература по теме: 4, 7, 14, 26, 60, 74, 79.
- •Тема 3. Акции как финансовый инструмент
- •3.1 Теоретическая часть
- •3.1.1. Понятие акций и их виды
- •Акционерные общества (ао)
- •Алгоритм создания публичного акционерного общества
- •3.2. Тестовые задания
- •3.3. Задачи и задания
- •3.4. Контрольные вопросы
- •3.5. Рекомендуемая литература по теме: 24, 35, 64, 70, 79, 81, 86
- •Тема 4. Рынок облигаций
- •4.1 Теоретическая часть
- •4.1.3. Оценка инвестиционной привлекательности облигаций
- •4.1.1. Понятие и виды облигаций
- •4.1.2 Особенности выпуска облигаций
- •4.1.3 Оценка инвестиционной привлекательности облигаций
- •4.2. Тестовые задания
- •4.3. Задачи и задания
- •4.4 Контрольные вопросы
- •Рекомендуемая литература по теме: 23, 57, 70, 80, 10.
- •Тема 5. Производные финансовые инструменты
- •5.1 Теоретическая часть
- •5.1.1. Общие характеристики производных ценных бумаг
- •5.1.2. Опционные контракты
- •5.1.3 Фьючерсные контракты
- •5.1.4. Форвардные контракты
- •5.1.5 Варранты
- •5.1.6. Свопы
- •5.2. Тестовые задания
- •5.3. Контрольные вопросы:
- •5.4. Рекомендуемая литература по теме: 3, 6, 14, 44, 69, 74, 79, 93, 108.
- •Тема 6. Фундаментальный и технический анализ
- •6.1 Теоретическая часть
- •6.1.1. Фундаментальный и технический анализ как основа принятия инвестиционных решений на финансовом рынке
- •6.1.2.Фундаментальный анализ
- •6.1.3.Технический анализ
- •6.2. Тестовые задания
- •Тема 7. Фондовая биржа
- •7.1.2. Сравнительная характеристика биржевой и внебиржевой организации рынка ценных бумаг
- •7.1.3. Фондовые биржи в Украине
- •7.1.4. Обзор крупнейших фондовых бирж мира
- •7.2. Тестовые задания
- •7.3. Задачи и задания
- •7.4. Контрольные вопросы
- •7.5 Рекомендуемая литература по теме: 4, 19, 26, 95.
- •Тема 8. Основы портфельного инвестирования
- •8.1. Теоретическая часть
- •8.1.1. Понятие и цели портфельного инвестирования
- •8.1.2. Классификация портфеля ценных бумаг
- •8.1.3. Схема формирования и управления портфелем ценных бумаг
- •8.1.4. Методы оптимизации фондового портфеля
- •8.1.5. Оценка эффективности портфеля ценных бумаг
- •8.2. Тестовые задания
- •8.3. Задачи и задания
- •8.4. Контрольные вопросы:
- •8.5. Рекомендуемая литература по теме: 19, 29, 57, 89, 106.
- •Тема 9. Мировые финансовые рынки
- •Теоретическая часть
- •9.1.1. Сущность и классификация финансовых рынков
- •9.1.2. Субъекты и объекты мировых финансовых рынков
- •9.1.3. Международные финансовые организации и процессы глобализации финансовых рынков
- •9.2. Тестовые задания
- •9.3. Контрольные вопросы
- •9.4. Рекомендуемая литература по теме: 50, 54, 85. 1
- •Раздел II. Рынок финансовых услуг
- •Тема 10. Институционализация финансового посредничества
- •1.1. Теоретическая часть
- •10.1.1. Финансовое посредничество в рыночных условиях
- •10.1.2. Финансовые посредники
- •10.1.3. Государственное регулирование рынка финансовых услуг
- •10.2. Тестовые задания
- •10.3. Задачи и задания
- •10.4. Контрольные вопросы
- •10.5. Рекомендуемая литература по теме: 37, 39.
- •Тема 11. Услуги по привлечению и размещению инвестиционного капитала
- •11.1. Теоретическая часть
- •11.1.1. Деятельность по совместному инвестированию и виды институтов совместного инвестирования
- •11. 1. 2. Структура и виды институтов совместного инвестирования в Украине
- •11. 1. 3. Корпоративные инвестиционные фонды
- •11. 1. 4. Паевые инвестиционные фонды
- •11. 1. 5. Особенности проведения операций по совместному инвестированию
- •11.1. 6. Чистые активы инвестиционного фонда и методика их расчета
- •11. 2 Тестовые задания
- •11.3 Задачи и задания
- •11. 4. Контрольные вопросы
- •11.5. Рекомендуемая литература по теме: 2, 9, 29, 35, 64, 75, 76, 80, 82, 100, 105
- •Тема 12. Услуги по торговле ценными бумагами
- •12.1. Теоретическая часть
- •12.1.1. Понятие торговцев ценными бумагами и их виды
- •12.1.2. Услуги, оказываемые торговцем ценными бумагами
- •12.1.3. Организационно-правовые особенности коммерческой и комиссионной деятельности торговцев ценными бумагами
- •12.1.4. Порядок ведения и хранения документов торговцами ценными бумагами
- •12.1.5. Показатели ликвидности и финансового состояния торговцев ценными бумагами
- •12.2. Тестовые задания
- •12.3. Задачи и задания
- •12.4. Контрольные вопросы
- •12.5. Рекомендуемая литература по теме: 2, 4, 5, 39, 75, 79, 80
- •Тема 13. Услуги по регистрации прав собственности на ценные бумаги
- •13.1. Теоретическая часть
- •13.1.1. Понятие и структура Национальной депозитарной системы
- •13.1.2. Депозитарии
- •13.1.3. Хранители ценных бумаг
- •13.1.4. Регистраторы владельцев именных ценных бумаг
- •13. 2. Тестовые задания
- •Задачи и задания
- •13.4. Контрольные вопросы
- •13.5. Рекомендуемая литература по теме: 2, 17, 34, 75, 79, 80
- •Тема 14. Кредитные союзы на рынке финансовых услуг
- •14.1. Теоретическая часть
- •14.1.1. Цели и принципы деятельности кредитных союзов на рынке финансовых услуг
- •14.1.2. Особенности создания кредитных союзов
- •14.1.3. Финансовые услуги кредитных союзов
- •14.2. Тестовые задания
- •14.3. Задачи и задания
- •14.4. Контрольные вопросы
- •14.5. Рекомендуемая литература по теме: 2, 17, 27, 48, 60, 100, 105
- •Тема 15. Негосударственные пенсионные фонды
- •15.1.1. Сущность и условия функционирования негосударственных пенсионных фондов
- •15.1.2. Финансовые учреждения в системе негосударственного пенсионного обеспечения
- •15.2 Тестовые задания:
- •15.3 Задачи и задания
- •15. 4. Контрольные вопросы
- •15.5. Рекомендуемая литература по теме: 2, 17, 27, 48, 59, 60, 77, 78, 100, 105
- •Тема 16. Деятельность ломбардов на рынке финансовых услуг
- •16.1. Теоретическая часть
- •16.1.1. Ломбарды как субъекты рынка финансовых услуг
- •16.1.2 Виды услуг, предоставляемых ломбардами
- •16.1.3 Всеукраинская Ассоциация ломбардов
- •16.2. Тестовые задания
- •16.3. Задачи и задания
- •16.4. Контрольные вопросы
- •16.5. Рекомендуемая литература по теме: 2, 17, 27, 48, 60, 100, 105
- •Тема 17. Факторинговые и лизинговые услуги
- •1.1. Теоретическая часть
- •17.1.1. Виды и механизм предоставления факторинговых услуг
- •Сравнительная характеристика банковского кредита и факторинга
- •Понятие и классификация видов лизинга
- •Методические основы расчета лизинговых платежей
- •Тестовые задания:
- •Задачи и задания
- •Вопросы для обсуждения
- •17.5. Рекомендуемая литература по теме: 1, 2, 16, 18, 22, 28, 33, 92
- •Тема 18. Услуги благотворительных фондов
- •18.1. Теоретическая часть
- •18.1.1. Понятие и формы осуществления благотворительной деятельности
- •18.1.2. Субъекты благотворительности
- •18.1.3. Деятельность благотворительных фондов в сша
- •18.1.4. Деятельность благотворительных фондов в Украине
- •18.2. Задачи и задания
- •18.3. Контрольные вопросы
- •18.5. Рекомендуемая литература по теме: 2, 17, 27, 48, 60, 65, 100, 105. Список рекомендованной литературы
- •Содержание
- •4.1.3. Оценка инвестиционной привлекательности облигаций
- •Тема 12. Услуги по торговле ценными бумагами
- •16.1. Теоретическая часть
- •Тема 18. Услуги благотворительных фондов
18.1.4. Деятельность благотворительных фондов в Украине
В 30-40-х гг. XIX ст. в крупных украинских городах был основан целый ряд филантропических организаций общего типа. В частности, Киевское общество помощи бедным, Одесское женское благотворительное общество, благотворительное общество в г. Каменец-Подольский, Харьковское благотворительное общество, Николаевское благотворительное общество и др. Ими руководили жены генерал-губернаторов или других местных высших сановников, поэтому они были в основном дамскими. Наряду с этим дворяне, офицеры в отставке, купцы основывали союзы для помощи людям бедного достатка.
Первый благотворительный фонд «Просвіта» в Западной Украине был зарегистрирован в 1860 г. и вел просветительскую деятельность, а позднее финансово поддерживал население путем создания кредитных союзов.
По официальным данным, на 1 июня 2004 г. в Украине зарегистрировано 728 благотворительных организаций, более половины из них — международные. Территориальными органами юстиции зарегистрировано почти 8 тысяч благотворительных организаций с местным статусом. Около 10% общественных организаций в Украине — благотворительные организации и фонды. Но в 2005-2007 годах количество благотворительных организаций в Украине уменьшилось.
Среди основных мотивов оказания благотворительной помощи первое место занимает поддержка имиджа компании (55,2% опрошенных руководителей компаний) и чувство гордости (50,8%). Решение социальных проблем занимает предпоследнюю строчку списка (5,6%).
Традиционными причинами благотворительности являются милосердие и мнение о тебе окружающих. Таких благодетелей чаще всего совершенно не интересуют налоговые льготы, которые они могут получить. Они жертвуют потому, что это традиция, создаваемая годами и поколениями. Но если направить мысль в более практичном направлении, то можно найти несколько причин благотворительности.
Создание благоприятного имиджа фирмы - это цель для деловых людей, стремящихся не к получению сиюминутной выгоды, а к длительной и серьезной работе. Чтобы о фирме сложилось благоприятное мнение, чтобы установились добрососедские отношения в регионе, в котором она работает — нельзя избежать участия в решении местных проблем. Бизнес должен поддерживать местные культурные, спортивные, социальные мероприятия. Причем реклама фирмы, размещенная на программках благотворительных мероприятий или на щитах, может оказаться довольно эффективной. Остроумным способом «продвижения» собственных товаров и услуг может стать раздача участникам спонсированных фирмой мероприятий купонов, предлагающих получение этих товаров или услуг со скидкой. Такие же купоны могут быть вложены между страницами изданий благотворительных организаций и местной прессы.
Позитивные общественные связи, налаженные с помощью благотворительности, обходятся гораздо дешевле, чем полученные другими способами. Весьма скромные пожертвования могут найти отражение в местных средствах массовой информации, а крупные дают широкую известность: трансляция по ТВ, радио, публикации в центральных изданиях
На массовых мероприятиях возможна реализация услуг и товаров компании со скидкой. Пожертвование в виде партии неликвидных товаров может быть выгодно втройне: избавление от излишних неходовых запасов, зачет их стоимости в качестве благотворительного пожертвования и реклама товаров, услуг компании. Целесообразно направлять благотворительность фирмы в сферу ее потенциальных клиентов.
Еще одно выгода — создание благополучного окружения, оздоровление обстановки в регионе, где компания работает. Это и благоустройство территории, и финансирование мероприятий по охране порядка Оздоровление окружающей обстановки достигается также через реализацию экологических проектов, работу с бездомными, осуществление жилищного строительства. Прямая выгода от такой благотворительности — возможность работать в спокойной обстановке. Опосредованная выгода — благосклонное отношение местных жителей и властей.
Экономический микроклимат создается благодаря поддержке малого бизнеса, трудового обучения, переподготовки безработных. Вполне возможно, что люди, вставшие на ноги при участии компании, будут ее партнерами и/или работниками.
Еще одна выгода — улучшение взаимоотношений внутри компании. Специалисты советуют поощрять и непосредственное участие сотрудников в деле благотворения в качестве добровольцев, экспертов, специалистов. Это расширяет их кругозор, обогащает опыт, умения и знания, создает новые связи, укрепляет чувство собственной значимости и необходимости. Подобного рода «последствия» благотворительности очень позитивно скажутся на результатах работы фирмы.
Благотворительность следует рассматривать как инвестиции: каждая единица пожертвования должна приносить отдачу. Но не следует рассчитывать на мгновенную выгоду. Благотворительность имеет стратегический характер, поэтому каждая благотворительная акция должна тщательно продумываться и просчитываться.
